YieldStreet es una plataforma de inversión que ofrece oportunidades de inversión alternativas de alto rendimiento para inversores individuales. Estas inversiones incluyen desde bienes raíces hasta financiamiento comercial y de consumo, financiamiento de litigios, arte, etc.
Es la enorme diversidad de ofertas lo que hace que YieldStreet sea único en comparación con otras plataformas de inversión alternativas (como las que se centran solo en bienes raíces o bienes raíces). ; arte).
¿Es este el lugar adecuado para comprar alternativas o debería buscar en otro lado? Exploramos los pros y los contras, y examinamos los números que rodean a YieldStreet y sus ofertas.
- Plataforma de inversión alternativa para inversores acreditados.
- Invierta en una variedad de activos, que incluyen arte, bienes raíces, deudas, etc.
- Las tarifas varían según la inversión, pero se espera pagar alrededor del 2% por año.
¿Qué es YieldStreet?
YieldStreet es una plataforma de inversión alternativa que conecta a inversores individuales con transacciones de capital privado. Para invertir a través de YieldStreet, debe ser un inversor acreditado. Esto significa que ha ganado más de $ 200,000 al año en los últimos dos años ($ 300,000 para parejas) o que tiene $ 1 millón en capital.
En la mayoría de los casos, YieldStreet invierte en transacciones inmobiliarias como hoteles, complejos industriales o alojamiento para estudiantes. Pero a diferencia de muchos sitios de financiamiento de bienes raíces, YieldStreet no se limita a la categoría de bienes inmuebles físicos. Los inversores pueden optar por obras de arte, barcos o petroleros, deudas inmobiliarias, demandas y otras alternativas de inversión.
Muéstrame los números
Cuando se trata de inversiones, lo más importante a considerar son los números. Estas son las figuras más importantes de YieldStreet.
- Costos promedio: 2% por año en promedio, con algunas otras pequeñas tarifas. Estas son tarifas promedio de la industria para el capital privado, pero son mucho más altas de lo que vería en los ETF o fondos mutuos.
- Inversión mínima: $ 10,000 por oferta
- Devoluciones esperadas: Los rendimientos proyectados varían del 8% al 20%, pero el rendimiento real puede variar.
- Duración de la inversión (período de bloqueo): 6 meses a 5 años
- Tamaño de la plataforma: $ 1 mil millones invertidos
- Ingresos mínimos para invertir: Debe ser un inversor acreditado para invertir en transacciones de YieldStreet. Esto significa que debe haber ganado $ 200,000 en ingresos individuales o $ 300,000 en ingresos conjuntos (con un cónyuge) en los últimos dos años. Alternativamente, puede tener un patrimonio neto de $ 1 millón fuera de su residencia principal.
Lo interesante de YieldStreet
En mi opinión, puede ser difícil para cualquier inversionista desentrañar la publicidad en una plataforma por el valor real de las inversiones que se ofrecen. Y hasta cierto punto, creo que YieldStreet depende en gran medida de la exageración de las inversiones alternativas. Dicho esto, YieldStreet parece ofrecer dos propuestas de valor convincentes.
Rendimientos potenciales: La propuesta de valor más obvia es el potencial de grandes ganancias. YieldStreet apunta a rendimientos que van del 8% al 20% y rechaza más del 90% de las ofertas presentadas a la plataforma. Aunque ninguna compañía puede garantizar el rendimiento, parece que la oferta de YieldStreet puede generar retornos muy sólidos.
Baja correlación: La otra cosa que encontré interesante sobre YieldStreet fue la falta de correlación con el mercado de valores. Una correlación alta significa que una inversión sube y baja de precio junto con un índice bursátil (digamos el S&P 500) sube y baja. YieldStreet ofrece inversiones de baja correlación. Esto significa que los altibajos de YieldStreet no se han correlacionado (hasta ahora) con los altibajos del mercado de valores.
Incluir inversiones de baja correlación en su cartera puede ser una decisión acertada. Suaviza los rendimientos de su cartera y tiende a generar mayores rendimientos en general. La inclusión de "alternativas" (cualquier otra cosa que no sean acciones y bonos) en su cartera puede conducir a mayores rendimientos generales. Con ofertas esotéricas, YieldStreet realmente califica como una alternativa.
Desventajas de rendimiento
Aunque YieldStreet tiene características atractivas, no es una solución rápida. Hay varios inconvenientes para invertir en YieldStreet que creo que podrían pasarse por alto fácilmente. Estas son cuatro cosas que no me gustan de YieldStreet.
Ofertas limitadas: Actualmente, YieldStreet tiene una oferta inmobiliaria y un "fondo" que es un REIT privado (fideicomiso de inversión inmobiliaria) no negociado. Si realmente desea diversificar su cartera, necesitará monitorear constantemente el sitio para encontrar grandes ofertas. Tener una diversidad real en su asignación alternativa podría llevar años.
No hay mercado secundario: Las inversiones en YieldStreet son ilíquidas. En general, su dinero se congelará durante tres años o más antes de que se reembolsen su capital e intereses. Para muchos inversores, esto estará bien, pero si está buscando liquidez, YieldStreet no es una buena opción.
Historia limitada: Aunque la mayoría de las transacciones que he visto en el sitio de YieldStreet han tenido retornos cercanos a las proyecciones de YieldStreet, podría ser una coincidencia. Es muy difícil profundizar en el desempeño histórico de YieldStreet. E incluso si pudiera, cada oferta es bastante diferente de las otras ofertas actuales en el sitio.
Los inversores deben ser expertos: Los inversores en YieldStreet deberían optar por invertir en ciertas ofertas. Las ofertas son únicas y YieldStreet proporciona mucha información sobre las ofertas. Sin embargo, la mayoría de los inversores no son expertos en invertir en resolución de disputas o en obras de arte. Pero los inversores en YieldStreet son tratados como expertos. Personalmente, si voy a extraer hierbas de una inversión, quiero tener algo de control sobre el resultado. Por ejemplo, personalmente prefiero tener una propiedad física de alquiler en lugar de poseer acciones de un REIT privado. Esto podría ser una preferencia personal, pero vale la pena señalar.
Pensamientos finales
En general, me gusta lo que hace YieldStreet. Democratizar la inversión alternativa (incluso entre inversores acreditados) es valioso para los inversores y para el mercado.
Dicho esto, la falta de control, las ofertas limitadas y la naturaleza esotérica de las inversiones de YieldStreet me ponen nervioso. Para el inversor acreditado adecuado, las ofertas de YieldStreet podrían tener sentido para parte de su cartera. Aconsejaría a cualquier inversionista que limite su exposición a una sola transacción e invierta lentamente en una variedad de ofertas en el sitio.