Pero los REIT no son tan diferentes de invertir en acciones. ¿Existe una mejor opción para quienes quieren estar más cerca de la inversión inmobiliaria?
Una opción es la financiación colectiva de plataformas de inversión inmobiliaria. Sharestates es un buen ejemplo. Permiten a personas e inversores invertir junto con inversores institucionales en hipotecas de calidad. En este artículo, descubriremos lo que Sharestates tiene para ofrecer.
- Invierta tan solo $ 5,000 en préstamos hipotecarios
- Debe ser un inversor acreditado para participar
- Es posible el canje anticipado, pero solo con una reducción
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Solo inversores acreditados |
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¿Quién es Sharestates?
Sharestates es una plataforma de crowdfunding inmobiliario. Fue creado en febrero de 2015. Sus fundadores son Radni Davoodi & Raymond Y. Davoodi. Sharestates se encuentra en Great Neck, NY. Opera bajo las reglas legislativas Reg D, Regla 506c.
Desde su lanzamiento, la compañía ha financiado 2.520 millones de dólares en préstamos hipotecarios privados de EE. UU. En 35 estados. Solo hay ocho estados en los que actualmente no realiza ningún negocio. Estos estados son: Minnesota, Nevada, Dakota del Norte, Oregón, Dakota del Sur, Utah, Vermont y Washington.
Que ofrecen
Sharestates ofrece oportunidades de inversión y préstamos inmobiliarios. Para los inversores inmobiliarios que necesitan pedir dinero prestado para proyectos, su financiación procede de inversores de Sharestates.
Las participaciones se encuentran entre la inversión inmobiliaria directa y la inversión puramente pasiva. Los inversores no tienen que participar en las operaciones diarias de sus inversiones, como es el caso de la inversión inmobiliaria directa. Pero a diferencia de invertir en REIT, aún deberán realizar la debida diligencia en cuanto a qué inversiones elegir.
Los inversores no tienen que preocuparse por las operaciones diarias de sus inversiones ya que el patrocinador de inversiones se encarga de ello. Un patrocinador es alguien que ve las ofertas de principio a fin. Encuentran ofertas, establecen finanzas, encuentran inversores para ofertas, administran propiedades y finalmente las venden. Se paga al patrocinador por este trabajo.
Los inversores en acciones no tienen ningún título sobre las propiedades y, por lo tanto, no pueden solicitar préstamos en su contra. Tampoco existe un mercado secundario para revender sus acciones con fines de lucro. En cambio, se obtienen beneficios cuando los préstamos se pagan con intereses.
Proceso de verificación
Sharestates verifica todas las inversiones que ingresan a su mercado. El equipo pasa por un sistema de evaluación de riesgos y suscripción de 34 puntos. Dicen que solo el 2% de los candidatos a un acuerdo ingresan al mercado.
El control lo llevan a cabo inversores inmobiliarios experimentados que tienen experiencia en el análisis de transacciones comerciales. Definitivamente, esto es una ventaja para los inversores. El análisis de transacciones es una parte importante de la inversión inmobiliaria. Saber que un equipo experimentado ya ha realizado gran parte del trabajo pesado podría ahorrarles mucho tiempo a los inversores.
Algunos de los factores analizados por Sharestates incluyen:
Proceso de inversión
Para celebrar un acuerdo de préstamo disponible, deberá invertir al menos $ 5,000. Por lo general, los pagos de intereses mensuales comienzan de inmediato y se envía un pago global de intereses a los inversores cuando se vence. Sharestates dice que los inversores deberían esperar rendimientos netos anualizados de 8-12% anual.
Todos los inversores en la plataforma Sharestates deben estar acreditados. Un inversionista acreditado es alguien que tiene un patrimonio neto de $ 1 millón, excluyendo su hogar, o ingresos de $ 200,000 durante los últimos dos años.
Las propiedades compartidas son comerciales. La inversión en bienes raíces comerciales a menudo solo es accesible para grandes inversores institucionales. Pero Sharestates ofrece a los pequeños inversores la oportunidad de invertir en acuerdos comerciales junto con los grandes jugadores.
Liquidez moderada
Las transacciones de inversión inmobiliaria financiadas mediante crowdfunding tienden a ser muy poco líquidas y tienen largos períodos de mantenimiento. Pero Sharestates se destaca del resto de dos formas principales. Primero, el período de vencimiento típico de sus préstamos es de solo 12 meses (el máximo es de 36 meses).
En segundo lugar, Sharestates ofrece un programa de reembolso que le da acceso a su capital privado en caso de una emergencia. Aunque el programa de recompra proporciona liquidez adicional, tenga en cuenta que no podrá acceder al 100% de su inversión inicial.
Dependiendo de cuánto tiempo lleve reembolsar sus acciones, Sharestates pagará entre el 94% y el 96% de su precio de compra (menos los anticipos que ya haya recibido). Aquí está el programa de recompra completo:
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Porcentaje del precio de compra |
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Tenga en cuenta que no existe la opción de pago anticipado una vez que su inversión ha superado la marca de 270 días. En este punto, deberá esperar hasta que su inversión alcance su fecha de vencimiento (generalmente 365 días) para acceder a su capital.
¿Hay alguna tarifa?
No hay gastos de gestión continuos. Pero a los inversores se les puede cobrar una tarifa de creación de cuenta de hasta el 2% del monto de su inversión.
¿Cómo abrir una cuenta?
Puede visitar el sitio web de Sharestates para registrarse. Sharestates tiene un proceso de tres pasos:
¿Está mi dinero seguro?
Los inversores deben comprender que no existe protección de la FDIC o SIPC en las transacciones de inversión financiadas con fondos colectivos. Aunque Sharestates comprueba cuidadosamente las ofertas, aún podría perder el 100% de su capital.
¿Vale la pena?
Para los inversores acreditados que desean una exposición más directa y una diversificación en el sector inmobiliario, vale la pena echarle un vistazo a Sharestates. Ofrece flujo de caja inmediato, sólidos rendimientos anualizados y más liquidez que otros sitios de crowdfunding inmobiliario.
Sin embargo, si no es un inversor acreditado, deberá considerar otras opciones de financiación colectiva inmobiliaria. La buena noticia es que existen varias plataformas alternativas abiertas para inversores acreditados y no acreditados, incluidos DiversyFund, Streitwise, Realty Mogul y Fundrise.
Características de la unidad
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Objetivo de rendimiento neto anualizado |
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Solo inversores acreditados |
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Las ofertas de inversión cumplen con Reg D, Rule 506c No se requiere depósito SEC |
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6, 12, 18, 24, 30 o 36 meses |
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Número de teléfono de atención al cliente |
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Dirección de correo electrónico de atención al cliente |
greetings@sharestates.com |