Revisión de inversión redonda | Invertir en carteras organizadas de fondos activos

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ronda de revisión de inversiones
Los asesores robóticos ofrecen un gran servicio a bajo costo. Deposite sus fondos, responda algunas preguntas y el servicio invertirá de acuerdo con su perfil de riesgo y objetivos. No puede ser más sencillo que eso.

¿Qué pasaría si pudiera obtener el mismo servicio a un costo similar pero hacer que inversores profesionales administren su dinero en lugar de automatizarlo? Esto es lo que Round afirma poder hacer. Invierta con ellos y ellos usarán su red de administradores de fondos profesionales para invertir sus fondos, todo por el bajo costo anual de 0.50%. Y si Round no puede obtener ganancias en un mes, usted no paga.

A primera vista, parece un buen negocio. Pero, como con cualquier servicio de consultoría, es importante profundizar en los detalles. Lo hicimos por ti. Y desglosamos todo lo que necesita saber sobre Round en nuestra revisión completa a continuación.

logotipo de inversiones redondas
  • Tarifa anual del 0,50% en función del monto invertido
  • Los cargos no se cobran por cualquier mes en que los comentarios sean negativos
  • No es completamente transparente sobre cómo funciona su inversión.

IRA tradicional, Roth e imponible

¿Qué es la ronda?

Round es una empresa de inversión fintech. Fueron fundados en 2016 por Ron Rojany y Saul Cohen. Round tiene su sede en Los Ángeles, California. Recibió 2,3 millones de dólares en financiación de ronda de capital de riesgo. Los inversores no fueron revelados.

¿Qué ofrece?

Round dice que proporciona inversiones administradas. ¿Significa esto que los empleados de Round están gestionando activamente sus inversiones? Si bien no podemos confirmarlo, ciertamente parece que la respuesta es no.

Lo que parece que está haciendo Round es invertir en fondos. Estos no son fondos creados por Round o administradores de fondos contratados por Round. Estos son fondos mantenidos en otras instituciones financieras. No parece haber discusiones directas entre Round y estos administradores de fondos.

Al igual que los asesores de robots, Round invierte su dinero en función de sus respuestas a una serie de preguntas durante el proceso de incorporación. Luego dice que invertirá su dinero en fondos administrados por "los mejores administradores de dinero de Wall Street".

Inversiones redondas

Quizá Round piense que las inversiones gestionadas son mejores que las no gestionadas. Pero, en promedio, ese no es el caso. Según SPIVA, solo el 24,73% de los fondos de gran capitalización gestionados activamente han superado al S&P 500 en los últimos cinco años.

Relacionada: Inversión activa o pasiva: ¿cuál es mejor?

Cuando visita el sitio de Round por primera vez, es fácil pensar que ofrecen su propio fondo interno administrado activamente. Tenemos que investigar un poco antes de darnos cuenta de lo que ha estado sucediendo desde entonces. No ayuda que su página de preguntas frecuentes no lleve a ninguna parte y que el enlace del blog lleve a un sitio web de Asana con un error de "no encontrado".

Fondos administrados

Como se mencionó anteriormente, parece que Round invertirá sus fondos en fondos administrados. Al igual que con los robo-advisers, no tiene que preocuparse por los fondos en los que invertir su dinero. Round hará esto en función de sus preguntas de admisión.

Sin cargo si la retroalimentación es negativa

Si Round no puede generar un rendimiento positivo para su cartera en un mes, no paga comisiones. Esto tiene el efecto de reducir sus costos anuales generales.

Inversiones redondas

Las tarifas anuales pueden ser más bajas que los gastos del fondo

Una tarifa anual del 0,50% no es excesiva en comparación con el 1,00% o más. Algunos fondos gestionados activamente cobran más del 1,00%. Por lo tanto, ya obtiene un descuento en estos, al menos dependiendo de los materiales disponibles en el sitio web de la Ronda.

¿Hay alguna tarifa?

sí. Round cobra una tarifa anual del 0,50%. Sin embargo, si Round no le genera ningún beneficio en un mes, no se le cobrará ninguna tarifa.

Lo que no está claro son las tarifas cobradas por los fondos en los que Round invierte su dinero. Por ejemplo, si varios fondos cobran 0,75% o más, ¿cómo gana dinero Round?

Al hacer clic en los enlaces de las tarifas, accederá a páginas web en blanco. Básicamente, Round no divulga esta información. Querrá aclarar su estructura de tarifas antes de invertir algo con ellos. No se sabe si se cobran otras tarifas.

Tampoco está claro si Round alguna vez tuvo que recortar las tarifas, entonces, ¿el 0,50% es un reflejo fiel o ya se ha hecho su promesa de "rendimiento negativo"?

¿Cómo contactar a Round?

Se comunica con Round por correo electrónico a team@investround.com oa través de la interfaz de mensajería instantánea en su sitio web. No se sorprenda si no hay nadie para charlar con usted. En su lugar, deberá dejar un mensaje.

El contacto telefónico no está disponible (al menos inicialmente). Es probable que esto se deba al pequeño número (es decir, dos) de personas que dirigen el negocio. Round está presente en las redes sociales en Gorjeo, Facebook e Instagram. Sin embargo, parece que no ha habido nuevas publicaciones desde mediados de 2020.

Calificaciones de servicio al cliente

Round no tiene reseñas en Trustpilot y no está acreditado por Better Business Bureau. Hay algunas quejas sobre la falta de respuesta de la empresa al enviar correos electrónicos de otras reseñas de blogs.

¿Cómo se compara el tour?

Round toma su dinero y lo pone en fondos administrados. Puede obtenerlo con cualquier institución financiera grande o grupo de asesores y con una experiencia de cliente mucho mejor y un conjunto de funciones más amplio.

Cualquiera que sea la estrategia de fondos que elija (activa o pasiva), si desea estar seguro de poder hablar con alguien y obtener una respuesta, es mejor que utilice los servicios de gestión de patrimonio de uno de nuestros corredores favoritos, como Vanguard, Schwab o Lealtad. Aquí hay una tabla de comparación rápida:

¿Cómo abrir una cuenta?

No estoy seguro. Si va a InvestRound.com y hace clic en cualquier botón de inicio, volverán a abrir la página de inicio. Al hacer clic en el menú superior en algunas de las otras páginas, aparecerá un botón Invertir ahora. Sin embargo, este botón lo llevará a una página 404.

¿Es seguro y protegido?

El sitio web de Round está encriptado. También son miembros de FINRA y SIPC. Sin embargo, Round no tiene cuentas de depósito y no está asegurado por la FDIC. Esto significa que puede perder todo su dinero invertido. Pero no es diferente de cualquier otra empresa de inversión.

¿Vale la pena?

Round no parece tener ninguna característica diferenciadora o un factor sorpresa. Quizás si tuvieran un servicio al cliente excepcional sería diferente. Pero ese definitivamente no es el caso.

Además, Round no es transparente sobre cómo funcionan sus inversiones. Da la impresión de que tiene asociaciones con administradores de fondos para invertir sus fondos. En realidad, se trata solo de invertir su dinero en fondos. Solo necesitan ser directos y explicar lo que están haciendo en un lenguaje sencillo.

Finalmente (y quizás lo más preocupante), gran parte del sitio web conduce a páginas blancas, incluidos enlaces de cuentas abiertas. Si Round no puede mantener su sitio web en funcionamiento, realmente no inspira confianza en el nivel de atención que le brindarán a su billetera.

Por todas estas razones, creemos que los inversores deberían renunciar a la Ronda por ahora. Si abordan algunas de las preocupaciones planteadas en esta revisión, podemos cambiar de opinión. Pero hasta entonces, le recomendamos que elija uno de nuestros corredores o asesores robóticos favoritos.

Características redondas

  • Imponible
  • Cortar
  • IRA tradicional
  • Roth IRA

0.50% (renunciado durante los meses en que el rendimiento de la cartera es negativo)

Inversiones socialmente responsables

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