Algunas personas piensan en unas pocas docenas de acciones individuales como una cartera de inversiones diversificada. Otros quieren comprar fondos indexados de base amplia que representen mercados bursátiles completos. Y otros quieren bonos, acciones y efectivo para evitar que sus carteras sean demasiado volátiles.
Sin embargo, la diversificación puede ir más allá de los activos financieros típicos. Algunos inversores pueden recurrir a inversiones alternativas para enriquecer su cartera.
Aunque los asesores financieros a menudo describen las "inversiones alternativas" como un solo grupo, esta clase de activos representa una amplia gama de oportunidades de inversión. Pero, ¿qué inversiones alternativas son las más populares? ¡Continúa leyendo para averiguarlo!
¿Qué son las inversiones alternativas?
Las inversiones alternativas son generalmente cualquier inversión que no sea en efectivo, una acción cotizada o un bono. Los ETF y los fondos mutuos generalmente se componen de acciones y bonos, por lo que estos activos se consideran comunes. Pero prácticamente todos los demás activos se consideran "alternativas".
Las inversiones alternativas pueden ser tan conocidas como REIT listados o tokens esotéricos no fungibles (NFT). Algunos de estos activos generan flujo de efectivo, otros proporcionan un depósito de valor estable a largo plazo. Otros son especulativos, pero pueden producir un ROI 100 veces mayor con el tiempo.
Algunas personas compran alternativas solo por diversificación. Otros buscan rendimientos no correlacionados para complementar otras áreas de su cartera. O otros simplemente están entusiasmados con la industria (digamos criptografía coleccionable).
Las 8 inversiones alternativas más populares
A continuación, desglosamos 8 de las inversiones alternativas más populares disponibles en la actualidad. Es importante comprender cada una de estas opciones antes de sumergirse en ellas. Esto es lo que necesita saber.
1. Bienes inmuebles
Probablemente la inversión alternativa más conocida y popular sea la inmobiliaria. La mayoría de las inversiones inmobiliarias tienen como objetivo proporcionar un flujo de caja constante proporcional al valor de la inversión.
Algunas inversiones inmobiliarias se centran en el crecimiento. Estas inversiones se centran en mercados "calientes" donde los valores de las propiedades en el mercado están aumentando rápidamente. Algunas inversiones inmobiliarias se centran en comprar y vender en estos mercados calientes. Y los administradores de inversiones (o los propios inversionistas) a menudo usan fondos para construir (o rehabilitar) y vender propiedades.
Las inversiones inmobiliarias pueden incluir lo siguiente:
Además de las inversiones enumeradas anteriormente, los inversores pueden comprar parques de casas móviles, campamentos, acciones de desarrollo, etc. Nuevamente, es importante investigar antes de comprar cualquier tipo de inversión alternativa.
2. Infraestructuras
Las inversiones en infraestructura son una consecuencia de las inversiones inmobiliarias. Implican la propiedad de determinados bienes inmuebles que producen valor. Por ejemplo, un inversor podría ser propietario de una plataforma petrolera, parte de un oleoducto, una torre de telefonía celular, etc.
Los inversores inmobiliarios pueden invertir en estos a través de REIT privados. O pueden comprarlos directamente a través de una sociedad limitada principal.
3. prestar
Al igual que los bienes raíces, la inversión en deuda es una de las inversiones alternativas más populares porque está diseñada para generar flujo de efectivo a lo largo del tiempo. Los inversores que compran deuda esperan que una entidad reembolse un préstamo (incluidos los intereses) a lo largo del tiempo. La inversión en deuda puede incluir lo siguiente:
4. Empresa privada
Las inversiones de empresas privadas implican la compra de acciones de empresas no cotizadas. Si bien esto es arriesgado (muchas empresas pueden ir a la quiebra antes de realizar una compra), algunas pueden tener grandes salidas. Y muchas personas que tienen experiencia en hacer crecer sus propios negocios optan por invertir en otras empresas privadas. Esto les permite actuar como asesores y ayudar a que el negocio crezca.
La inversión en empresas privadas puede incluir la inversión ángel, lo que significa proporcionar las primeras inversiones financieras a una empresa incipiente. También puede incluir inversiones de capital de riesgo que impliquen inversiones posteriores para empresas más maduras. Si está buscando invertir en empresas privadas, SeedInvest, Mainvest y SMBx son tres plataformas populares.
5. Metales preciosos
Los metales preciosos incluyen activos como oro, plata, platino, etc. Pueden ser monedas con un valor "numismático" o lingotes simples (generalmente almacenados como lingotes). Los metales preciosos son inversiones alternativas populares porque a menudo se presentan como activos no correlacionados (aunque esto depende del resto de su cartera).
Por lo general, los inversores en metales preciosos quieren ser el propietario directo de estos activos en lugar de simplemente poseer un ETF que rastrea el valor del metal. Esto se debe a que, por lo general, quieren saber que su inversión podría utilizarse si algo sale mal.
Los metales preciosos de menor costo, como la compra de lingotes de plata, pueden ser el lugar más barato para comenzar. Pero los inversores también pueden comprar oro u otros metales más caros. ¡Saltado en una plataforma que te permite comprar oro desde una aplicación!
6. Criptomoneda
La criptomoneda implica cualquier token digital compatible con blockchain que los inversores puedan utilizar como reserva de valor. Bitcoin, la criptomoneda original, fue diseñada para ser una reserva estable de valor similar al oro o la plata. El fundador (o fundadores) imaginó un mundo en el que las criptomonedas promovieran la competencia y la transparencia entre las monedas respaldadas por el gobierno.
Gracias a la demanda desproporcionada de criptomonedas, las criptomonedas no circulan de la misma forma que las monedas fiduciarias. Muchas personas compran y mantienen criptomonedas, lo que hace que los precios aumenten con el tiempo (aunque la cantidad de tokens aumenta con el tiempo).
Aunque la criptomoneda está de moda en este momento, los inversores deben tener cuidado con los riesgos de seguridad, la volatilidad y las posibles pérdidas a largo plazo antes de elegirla. Estos son los mejores sitios de inversión en criptomonedas en este momento.
7. Productos básicos
Las materias primas son inversiones que se compran y venden mediante intercambios a precios fijos. Los productos básicos más comunes son los cultivos (como el trigo o el maíz), la energía (especialmente el petróleo) y los metales preciosos (ya discutidos). Invertir en materias primas puede ser complejo, especialmente porque involucra el mercado de 'futuros' donde se compara el valor futuro de una materia prima.
Por gracioso que parezca, los inversores en materias primas no necesariamente poseen graneros llenos de cultivos o una plataforma llena de petróleo. Pueden hacer toda su inversión digitalmente, asegurándose de que la oferta satisfaga la demanda y obteniendo ganancias como el 'hombre en el medio'.
Los inversores pueden comprar fondos de materias primas a través de fondos mutuos y ETF que cotizan en bolsa. Los fondos de materias primas pueden tener precios volátiles a corto plazo. Pero tienden a ser coberturas de inflación decentes a largo plazo.
8. Bellas artes y objetos de colección
Las bellas artes y otros objetos de colección son difíciles de evaluar porque todos son "únicos". El valor de la tarjeta de novato de Mickey Mantle está completamente determinado por la demanda, al igual que el valor de un Picasso original o cualquier otro objeto de colección.
Las bellas artes y los objetos de colección siempre han sido inversiones alternativas populares. Pero, históricamente, solo los ultrarricos o los ultra afortunados han podido hacerse con algunos de estos valiosos artículos.
Sin embargo, las tecnologías financieras facilitan a los pequeños inversores la compra de "acciones" de estos artículos de alto valor. Masterworks es una de las primeras aplicaciones que abre las bellas artes a los inversores de Mainstreet. Collectable hace lo mismo con los recuerdos deportivos.
Pensamientos finales
La clase de activos alternativa está llena de opciones de inversión que pocos inversores han considerado seriamente. Pero en la era digital, ahora es más fácil que nunca encontrar inversiones alternativas populares que satisfagan sus necesidades.
Sin embargo, las inversiones alternativas son "alternativas" por una razón. No se ajustan perfectamente a determinados criterios. Y puede ser difícil predecir cómo se comportarán. Los inversores deben estar preparados para la posibilidad de poco efectivo o rendimientos bajos al invertir en alternativas.
En última instancia, cada inversor debe decidir si las alternativas deben formar parte de su cartera. Si prefiere quedarse con activos más familiares como acciones, bonos y fondos, asegúrese de consultar nuestros corredores de bolsa en línea y nuestros asesores robóticos favoritos.