Asesoramiento financiero para trabajadores tecnológicos.

Cuando se une a una empresa de tecnología, es posible que tenga que navegar entre opciones de acciones, una próxima oferta pública inicial o un salario más alto que de repente lo empuja a una nueva categoría impositiva. Puede inspirarlo a buscar asesoramiento financiero de un experto que comprenda las complejidades que conlleva ser un trabajador tecnológico.

Compound es una empresa dedicada a satisfacer esas necesidades de planificación financiera, específicamente para trabajadores tecnológicos. La empresa asiste en la gestión de activos, así como en el asesoramiento fiscal. Compound apoya a los actores del sector tecnológico explicando las ofertas, optimizando la eficiencia fiscal durante las adquisiciones de empresas y planificando la financiación de nuevas empresas.

Fundada como parte del acelerador de empresas emergentes Y-Combinator 2019, Compound se autodenomina la empresa de tecnología de finanzas personales de expertos en tecnología para expertos en tecnología. La empresa ofrece servicios de consultoría de finanzas personales, planificación fiscal y gestión de activos, con un enfoque incesante en servir a las personas en la industria de la tecnología.

Los empleados de tecnología a menudo reciben salarios muy altos cuando trabajan para los gigantes de Silicon Valley, por lo que es común tener situaciones financieras complicadas como las opciones sobre acciones. Los trabajadores tecnológicos también pueden estar ocupados uniéndose a nuevas empresas con una compensación de capital alta o trabajando para iniciar su propio negocio. Todos estos factores presentan desafíos y oportunidades únicos.

¿Qué ofrece?

Compound brinda asesoramiento integral sobre planificación fiscal y financiera para trabajadores tecnológicos. Le permite interactuar con sus profesionales financieros utilizando:

• Tarifas únicas del proyecto
• Un plan continuo
• Una tarifa de activos bajo administración (AUM)

Ayuda a entender sus finanzas

El servicio principal de Compound es el asesoramiento financiero y ofrece información única para los trabajadores de la tecnología. Ayuda a los trabajadores tecnológicos en todas las etapas de su vida financiera, incluida la negociación de un acuerdo antes de unirse a una empresa nueva o el asesoramiento fiscal sobre qué hacer cuando una empresa cotiza en bolsa.

Compound también publica manuales para siete perfiles técnicos diferentes para ayudarlo a comprender mejor su propia situación.

Planificación fiscal

El equipo de asesores financieros de Compound incluye CPA que brindan asesoramiento sobre planificación fiscal. Si bien la planificación fiscal es especialmente beneficiosa para aquellos que son:

• Trabajando por equidad en una empresa privada
• Tener opciones sobre acciones
• Están buscando vender sus negocios

Compound está preparado para ayudarlo a encontrar la estrategia más eficiente desde el punto de vista fiscal para administrar sus finanzas.

Gestión de activos

Compound es más que un robo-asesor. Su servicio de gestión de activos es una herramienta de gestión de cartera automatizada que tiene en cuenta todos los aspectos de su cartera, incluidas sus acciones no negociables.

Puede elegir entre una «cartera básica» o una cartera de índice personalizada que le permite seleccionar sus propias inversiones.

visualizaciones de datos

La mayoría de las herramientas de análisis de cartera se centran en acciones, bonos y efectivo. Algunos incorporan activos inmobiliarios o criptoactivos en su cartera.

La herramienta de análisis de cartera y visualización de datos de Compound le permite examinar cada parte de su patrimonio neto, incluido el valor del capital vinculado a una empresa que no cotiza en bolsa.

Comprender cuánto de su patrimonio neto está vinculado a una empresa de tecnología que no cotiza en bolsa puede ayudarlo a tomar buenas decisiones con el resto de su cartera.

Atención personalizada

Compound lo ayuda a optimizar sus finanzas para que pueda concentrarse más en su vida y carrera tecnológica. La planificación financiera a menudo requiere bases de contactos frecuentes para ayudarlo a superar escenarios difíciles o para optimizar sus finanzas.

Si bien paga por toda la atención que recibe, los consejos que recibe pueden ayudarlo a aumentar significativamente su patrimonio neto o los ingresos que recibe.

Compound es una empresa de asesoramiento financiero basada en honorarios. Permite a las personas involucrarse en el negocio con una variedad de modelos de tarifas. Estos modelos incluyen:

• Obra por proyecto: Si desea contratar a Compound para una actividad única (como un plan financiero, ayuda para navegar una oferta pública inicial o algo similar), puede esperar pagar $400 a $30,000 dependiendo de la complejidad y el alcance del proyecto. Compound estimará el costo antes de que comencemos a trabajar juntos. La mayor parte de la planificación fiscal será un trabajo basado en proyectos.

• Cuotas anuales: Utilizando un modelo de servicio escalonado, puede recibir servicios de asesoramiento y gestión patrimonial por una tarifa anual fija. Las tarifas van desde $3,000 a $50,000 por año dependiendo de varios factores.

• Los activos bajo gestión: Si prefiere que las tarifas se tomen de sus activos bajo administración Tarifas compuestas 0,30% a 0,45% dependiendo de varios factores. Este precio está en línea con el coste de los principales robo-advisors.

¿Cómo se compara el compuesto?

Compound ofrece ayudar a los trabajadores tecnológicos en todos los aspectos de su vida financiera. No es solo una empresa de preparación de impuestos y no ofrece planes financieros para todos. En cambio, es una empresa de alto costo y alto contacto que puede ayudarlo a navegar los aspectos financieros de la vida específicos para trabajar en la industria tecnológica.

Ya sea que trabaje en la industria de la tecnología o no, es posible que pueda encontrar asesoramiento más económico y de alta calidad trabajando con asesores financieros de WealthFront, Betterment o Vanguard. También puede considerar entrenadores financieros de The Financial Gym.

Obtener asesoramiento financiero personalizado a menudo vale la pena en cosas que no esperaba. No todo el mundo necesita asesoramiento financiero profesional, pero es posible que se sorprenda de los beneficios que obtendrá.

¿Cómo puedo contactar con el recinto?

Compound tiene empleados en América del Norte y Europa, pero su oficina principal se encuentra en

832 Sansome Street Piso 1 San Francisco, CA 94111.

La mejor manera de ponerse en contacto con la empresa es utilizar el botón «Comenzar» en el sitio web. Compound también ha publicado su número de teléfono principal de asesoramiento financiero en 415-417-1180.

¿Cómo puedo empezar a trabajar con el compuesto?

Para comenzar a trabajar con Compound, complete el formulario «Comenzar» en el sitio web. Le pedirá su nombre y dirección de correo electrónico y por qué se comunicó con Compound.

Organizará una llamada de 20 minutos para comprender mejor qué estructura de tarifas se adapta a sus necesidades.

Si acepta trabajar con Compound, deberá proporcionar más detalles y documentación para que Compound pueda ayudarlo con la planificación fiscal, el asesoramiento financiero o la gestión de activos.

¿Es seguro y protegido?

Como una empresa creada para trabajadores tecnológicos adinerados, Compound se enfoca en la privacidad y seguridad digital. Compound protege la información personal y de activos con algunos de los estándares más altos de la industria.

Los formularios de contacto iniciales solicitan muy poca información para que pueda comprender el enfoque y el proceso antes de proporcionar información personal.

Si elige trabajar con Compound, puede transferir archivos y activos digitales a través de un portal seguro y encriptado.

Como saben muchos técnicos, siempre existe el riesgo de filtraciones de datos o ataques de actores malintencionados. Compartir información financiera nunca es completamente seguro, pero Compound hace todo lo posible para reducir el riesgo de la situación.

¿Vale la pena?

Aunque el precio de lista de Compound puede parecer alto, sus precios igualan el costo de recibir asesoramiento profesional de planificación financiera en otro lugar. Dado que Compound se enfoca en trabajadores tecnológicos que pueden beneficiarse de las OPI o trabajar con nuevas empresas, presenta una propuesta de valor única para muchas personas.

Dicho esto, si no es parte de la escena tecnológica de Silicon Valley, es posible que desee obtener su asesoramiento financiero en otro lugar. Es posible que los consejos adaptados a las personas que trabajan en empresas emergentes no se apliquen si está haciendo ingeniería de datos para el gobierno o desarrollo de software para un minorista establecido.

Los servicios de gestión de activos de Compound son sorprendentemente asequibles. Los asesores automáticos son solo un poco más baratos y no ofrecen la opción de asesoramiento financiero personal.

Si trabaja en tecnología, es posible que desee contratar a Compound para la gestión de activos, de modo que tenga acceso a un excelente asesoramiento financiero si lo necesita en el futuro.