Una guía práctica para lograr la libertad financiera.


Set For Life: domina la vida, el dinero y el sueño americano proporciona un plan para su dinero de una manera simple. En un estilo de escritura muy simple, Scott Trench lidera el camino para que el Joe promedio en el mundo construya libertad financiera.

A lo largo del libro, Trench lo alienta a elevarse por encima del estado mental promedio de Joe y actuar según las ideas presentadas. Sin acción, Trench sostiene que las ideas presentadas en el libro no tendrán un gran impacto en su vida. Sin embargo, si toma en serio estas ideas, podría transformar completamente la trayectoria de su vida.

Revisa Establecer para la vida aquí.

  • Conozca las tres fases de la libertad financiera.
  • Descubre los secretos de crear un estilo de vida efectivo
  • Cree su estrategia para reemplazar su salario con flujos de ingresos pasivos

Qué es Set For Life: domina la vida, el dinero y el sueño americano ¿Todo encendido?

El objetivo del libro es ubicarte en el camino hacia la libertad financiera en tres fases. Establecer para la vida se divide, por lo tanto, en tres partes, cada una de las cuales se centra en una fase particular de generación de riqueza.

  • Parte 1: Los primeros $ 25,000 son los más difíciles
  • Parte 2: De $ 25,000 a $ 100,000 gracias a la vivienda y la generación de ingresos
  • Tercera parte: Pasando de $ 100,000 a libertad financiera

Cada fase representa un trampolín natural en su camino hacia la libertad financiera. Las fases definen objetivos claros para que usted cambie sus finanzas de promedio a excepcional. Durante las fases, Trench comparte una variedad de estrategias que puede tomar para lograr el objetivo establecido.

A lo largo del libro, escuchará algunas de las duras verdades que deberá superar en su camino hacia la libertad financiera. Mientras lee el libro, no se dejará engañar por la idea de que construir la libertad financiera será fácil.

De hecho, aprenderá que esto requerirá sacrificios y elecciones difíciles en el camino. Pero Establecer para la vida Sostiene que los sacrificios ahora valen los beneficios de la libertad financiera más adelante. Echemos un vistazo más de cerca a lo que cubre cada capítulo.

Resumen del capítulo

Dentro Parte 1: Los primeros $ 25,000 son los más difíciles, Trench lanza el libro hablando de la importancia de la frugalidad. Reconoce que hacer los primeros ahorros de $ 25,000 es la parte más difícil del viaje para la mayoría de las personas en el camino hacia la libertad financiera. A lo largo de esta sección, aprenderá cómo reducir sus gastos para maximizar sus ahorros.

Construye los primeros $ 25,000 a través de la frugalidad

Si bien vivir una vida frugal puede parecer un sacrificio, abre oportunidades en el camino. Trench comparte algunas de las razones por las cuales la frugalidad podría abrirle puertas.

Además, destaca el hecho de que el sistema tributario de los Estados Unidos recompensa al ahorrador sobre el empleado. El valor de un dólar ahorrado es mayor que el valor de un dólar ganado después de contabilizar los impuestos.

El propósito de este capítulo es transmitir la importancia de ahorrar un año de gastos. Con este dinero de fácil acceso, tendrá más flexibilidad para comenzar a trabajar hacia la libertad financiera.

en relación: ¿Por qué la vida frugal solo te llevará tan lejos?

Cómo vivir un estilo de vida efectivo

Después de aprender más sobre la importancia de la frugalidad, Trench profundiza en diferentes tácticas para crear un estilo de vida efectivo al reducir los grandes gastos.

Las cifras del capítulo se basan en los hábitos de gasto de Joe promedio. Descubrirá formas de reducir sus costos, incluyendo alojamiento, transporte, comida, entretenimiento, seguros, ropa, etc. El capítulo se enfoca en reducir sus grandes gastos fijos, no en artículos pequeños. Puede reducir significativamente su presupuesto general centrándose en los elementos más importantes de su presupuesto.

¿Qué hacer con el dinero cuando lo ahorras?

Cuando comience a acumular ahorros, querrá desplegar esta nueva riqueza de la mejor manera posible. La principal prioridad de sus nuevos ahorros debería ser pagar las deudas incobrables. Trench delinea las diferencias entre la deuda buena y la deuda mala. Además, ofrece estrategias efectivas para combatir sus deudas incobrables.

A medida que elimine las deudas de su balance general, también aprenderá más sobre su puntaje de crédito y cómo afecta su vida. Trench aboga por un esfuerzo enfocado en mejorar su puntaje de crédito ahora para que pueda tener acceso a más oportunidades de crédito en el futuro.

Convierta sus gastos más importantes en un activo generador de ingresos

Dentro Parte 2: de $ 25,000 a $ 100,000 a través de la vivienda y la generación de ingresos, El libro aboga por tomar medidas financieras audaces. Habiendo construido una red de seguridad, usted está en una mejor posición para avanzar rápidamente hacia su objetivo de libertad financiera. Trench comparte algunas de las mejores formas de mejorar tu futuro financiero.

Recibirá una introducción a la idea de la piratería de viviendas como una forma de eliminar sus gastos de vivienda. Como el Joe promedio gasta la mayoría de sus ingresos en gastos de vivienda, esta decisión tiene el potencial de transformar completamente su trayectoria financiera.

Encontrará estudios de casos detallados de inquilinos, piratas informáticos y propietarios tradicionales. Los estudios de caso destacan los números detrás de la decisión de alojar hackers. Te sorprenderá el impacto de esta decisión única.

El impacto financiero de las decisiones de vivienda

Después de descubrir el concepto de piratería de casas, profundizará en los números. Este capítulo revisa cada una de sus opciones cuando se trata de elegir un lugar para vivir. Mientras lee, no podrá ignorar los beneficios de la piratería doméstica. Establecer para la vida incluye muchas tiendas hipotéticas que le permiten pensar en la posibilidad de piratear casas en términos reales.

¿Cómo ganar más dinero?

A diferencia de muchos otros libros sobre finanzas personales, Set For Life no aboga exclusivamente por la lucha para ganar más dinero. De hecho, Trench comparte un gráfico circular del tiempo disponible durante el día para Average Joe con la conclusión de que puede que no haya suficientes horas en el día para una actividad secundaria rentable además de su trabajo. día.

En lugar de centrarse en la agitación lateral, Trench recomienda encontrar una carrera con mayores oportunidades de ingresos. Busque opciones que le permitan aumentar sus ingresos, incluso si no le apasiona el trabajo. Como ya ha creado una pista financiera en la primera parte de este libro, puede estar en una buena posición para cambiar de carrera.

Encuentra una carrera en evolución

Encontrar una carrera profesional lucrativa es solo una parte de la ecuación. La segunda mitad es que debes ubicarte en un entorno de alto rendimiento y esforzarte para alcanzar el éxito. Trench recomienda continuar tu educación, eliminar las decisiones triviales de tus semejantes y ponerte en la posición de ser afortunado.

Una exploración de la libertad financiera.

Dentro Parte 3: pasar de $ 100,000 a libertad financiera, aprenderá más sobre cómo crear flujos de ingresos pasivos para reemplazar su salario. Trench describe los diferentes niveles de libertad financiera que pueden ser negativos en términos de flujo de caja o completamente libres financieramente. Estos hitos pueden servir como objetivos alcanzables a lo largo de su viaje.

Además de aprender sobre los hitos, aprenderá sobre los aspectos prácticos de lograr la independencia financiera a través de su capital. Establecer para la vida Comparta lo que debe y no debe incluir como un activo en su viaje hacia la independencia financiera. Con una ecuación matemática simple, puede apuntar al objetivo de la independencia financiera.

Una introducción a la inversión para la libertad financiera temprana

Ahora que está entusiasmado con la perspectiva de lograr la libertad financiera, aprenderá a invertir de manera efectiva en el camino. Con los siete fundamentos de inversión descritos en el libro, estará listo para comenzar a construir su cartera de inversiones con el objetivo de una libertad financiera temprana.

Invierte en bolsa

Con una comprensión básica de invertir bajo su cinturón, es hora de aprender más sobre cómo invertir en el mercado de valores. Trench aboga por invertir en fondos indexados de bajo costo en el camino hacia la libertad financiera temprana. El objetivo es crear una cartera de bajo mantenimiento que pueda crecer con poco esfuerzo de su parte.

Inversión en propiedades

Como alternativa al mercado de valores, puede profundizar en la inversión inmobiliaria como una forma de construir sus flujos de ingresos pasivos. Establecer para la vida comparte varias razones convincentes para invertir en bienes raíces. Además, aprenderá algunos de los aspectos básicos de la construcción de una cartera de bienes raíces rentable.

Sigue tu progreso

El seguimiento de su progreso es una parte clave de un exitoso viaje hacia la libertad financiera. Las cuatro métricas que podría considerar incluir incluyen su patrimonio neto, gastos, ingresos y tiempo.

Este capítulo ofrece varios consejos prácticos para seguir cada una de estas medidas. Además, encontrará estudios de casos hipotéticos que brindan alimento para el pensamiento. Comience a rastrear su propio progreso financiero con estas aplicaciones de administración de dinero.

Hábitos y su impacto en la libertad financiera.

En este capítulo final, Trench comparte diez hábitos que pueden retrasar fácilmente su camino hacia la libertad financiera. Algunos de estos hábitos parecen lo suficientemente simples como para eliminarlos en su camino hacia la libertad financiera. Otros pueden parecer un poco exagerados. Tendrás que decidir por ti mismo cuáles de estos hábitos debes eliminar de tu vida.

Sobre Scott Trench

Scott Trench es el CEO y presidente de BiggerPockets. Utilizó muchas de las estrategias descritas en el libro para crear su propia cartera de bienes raíces. Actualmente, es un inversor activo en el mercado de Denver y administra una cartera de bienes raíces de aproximadamente $ 1.5 millones. Lanzó Set For Life en 2017 para ayudar a otros a seguir su camino con éxito.

Quién debería leer Set For Life: domina la vida, el dinero y el sueño americano?

Si desea un plan de acción para lograr la libertad financiera, entonces Sy For Life: dominando la vida, el dinero y el sueño americano Es una buena opción. El libro asume que está comenzando desde una base de poco o ningún patrimonio neto. Si sigue los pasos del libro, estará en camino de crear una riqueza significativa.

Si ya tiene una buena comprensión de los conceptos de finanzas personales, es posible que no necesite leer la primera parte del libro. Sin embargo, las partes dos y tres aún ofrecen consejos útiles para cualquiera que busque alcanzar la libertad financiera desde una edad temprana.

Pensamientos finales

Global, Establecer para la vida ofrece un enfoque simple para las finanzas personales. Los escritos de Trench son extremadamente honestos sobre las realidades a veces austeras de las finanzas personales para los estadounidenses promedio.

Debes estar preparado para escuchar algunas verdades duras que pueden reflejarse en tu propia vida. Pero también encontrará que la escritura está muy orientada a las aplicaciones, lo que podría ayudarlo a encontrar la motivación que necesita para actuar en su propia vida.

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