Nos asociamos con H&R Block para ayudarlo a comprender la decisión en línea entre los beneficios fiscales y DYI. Nos encanta H&R Block porque tienen un excelente software de impuestos en línea. Pero también le brindan acceso a profesionales de impuestos para ayudarlo según sea necesario: teléfono, correo electrónico, chat, preparación virtual de impuestos y una red de sucursales en todo el país. Echa un vistazo a H&R Block aquí para obtener más información >>
Con eso en mente, desglosamos los escenarios donde es mejor preparar los impuestos por su cuenta y donde debe traer a un profesional.
Cuatro veces tiene sentido jugar con sus impuestos
No necesita ser un experto en impuestos para declarar sus propios impuestos. El software de impuestos en línea, como H&R Block Online, facilita el cálculo de su carga tributaria (o el reembolso que se le debe) por su cuenta.
Debido a que el software de impuestos es muy fácil de usar y económico, tiene sentido usarlo cuando pueda. Estas son algunas situaciones en las que tiene mucho sentido presentar sus propios impuestos.
Todos sus ingresos se declaran en formularios estándar
El tipo de ingreso más común es el ingreso relacionado con el empleo que se informa en un formulario W-2. Otros ingresos se pueden informar en un formulario 1099-NEC. Todo el software de impuestos que revisamos facilita la notificación de este tipo de ingresos al IRS.
Si no tiene fuentes adicionales de ingresos (ingresos por alquiler, ingresos comerciales, ingresos por regalías, etc.), probablemente pueda presentar sus impuestos utilizando el software de impuestos apropiado para su situación. Recomendamos H&R Block como nuestra primera elección general de este año. Lea nuestra revisión de H&R Block.
Conoces las estrategias de ahorro fiscal más habituales
La mayoría de los programas de impuestos utilizan una interfaz de tipo "mantenimiento" para ayudar a los usuarios a reclamar deducciones y créditos legítimos. Si sabe por qué el software quiere saber más sobre donaciones caritativas, ahorros para la jubilación o intereses de préstamos estudiantiles, etc., es más probable que responda las preguntas correctamente.
Las personas que tienen deducciones o créditos deben sentirse seguras al presentar sus propios impuestos. Pero es más fácil jugar con su preparación de impuestos cuando comprende los conceptos básicos de los impuestos.
Mantiene registros precisos de la propiedad comercial o de alquiler
Los ingresos no estándar (como los ingresos por alquiler o los ingresos comerciales) no lo excluyen de la preparación de impuestos de bricolaje. Pero para manipular correctamente sus impuestos, debe mantener registros excelentes durante todo el año. Es importante poder verificar sus ingresos y gastos para el IRS.
El software de contabilidad en línea puede ayudar a los dueños de negocios a mantenerse al día con sus informes de ingresos y gastos. Si ha realizado un seguimiento de sus libros durante todo el año, probablemente pueda declarar sus impuestos usted mismo.
Tienes gastos comerciales simples
Como autónomo, nunca me preocupé por la complejidad de los gastos de mi empresa. Aparte de una computadora y un teléfono celular, mi negocio no tenía activos. Solo pagué algunos gastos cada año y los deduje sobre la marcha. Estos gastos fueron fáciles de informar gracias al software de impuestos DIY.
Si está listo para hacer sus impuestos, consulte H&R Block Online para comenzar. Su interfaz fácil de usar lo guiará a través de estas situaciones tributarias comunes y lo ayudará a presentar sus declaraciones de impuestos sobre la renta.
Sin embargo, cuando mi esposo se convirtió en contratista general, rápidamente aprendí que los gastos comerciales son complejos. Algunos gastos se deducen en el año en que se incurren. Otros deben amortizarse en tres, cinco o más períodos de tiempo. Y las empresas que emplean a otros se enfrentan a otro nivel de complejidad.
Una vez que nuestros impuestos involucraron gastos comerciales complejos, supimos que queríamos ayuda profesional.
Debe consultar a un experto en impuestos seis veces
Por supuesto, no todo el mundo está preparado para declarar impuestos por su cuenta. Estas son algunas de las ocasiones en las que probablemente debería consultar a un profesional en lugar de tratar de hacer los impuestos por su cuenta.
Compraste o vendiste un negocio
La compra y venta de empresas generalmente no es compatible con la mayoría de las soluciones fiscales de bricolaje. Además, los compradores y vendedores pueden tener oportunidades de ahorro fiscal que desconocen. Contratar a un asesor fiscal para que le ayude con la transacción y la preparación de impuestos puede ayudarle a ahorrar dinero en el futuro.
Ha participado en transacciones inmobiliarias complejas
Comprar o vender bienes raíces no le impide presentar sus impuestos usted mismo. Pero si está invirtiendo en áreas de oportunidad o realizando 1.031 operaciones, necesitará la ayuda de un CPA. Estas situaciones son complicadas y puede ahorrar algo de dinero contratar a un profesional.
Tienes muchos factores complejos
La mayoría de las personas que tienen registros organizados pueden completar el software de declaración de impuestos en menos de una hora (tal vez dos si esta es su primera declaración). Pero aquellos con muchos factores complejos pueden pasar varias horas haciendo referencias cruzadas entre documentos para asegurarse de que están ingresando la información correctamente.
Si pasa todo un fin de semana preparando sus impuestos, considere si el tiempo vale la pena. Es posible que tenga una situación lo suficientemente compleja como para justificar la ayuda de un profesional.
Quiere un asesoramiento personalizado sobre las mudanzas fiscales de última hora
Los asesores fiscales pueden ayudarlo a tomar medidas impositivas de "timbre y combinación" para reducir su carga fiscal. Puede encontrar oportunidades para contribuir a cuentas de jubilación de autónomos o reclamar deducciones que no sabía que existían. Solo un correo electrónico de un profesional de impuestos puede ayudarlo a ahorrar cientos de dólares en su factura de impuestos.
Es posible que le falten registros
Si es un nuevo trabajador autónomo o un nuevo propietario, es posible que no esté seguro de qué información necesita para declarar sus impuestos. Un profesional puede ayudarlo a encontrar los documentos adecuados para que pueda presentarlos a tiempo.
Debes impuestos atrasados
Si actualmente está atrasado en el pago de impuestos y es posible que deba más este año, consulte a un especialista en resolución de impuestos que puede asesorarle sobre cómo seguir adelante. Un profesional puede asesorar sobre qué deuda priorizar y las mejores estrategias de presentación para evitar problemas con el IRS.
Además, debe tener en cuenta la cantidad de tiempo que lleva preparar y presentar sus declaraciones de impuestos. Para algunas personas, es muy útil simplemente proporcionar su información a un profesional de impuestos para que administre sus impuestos, especialmente si tiene una organización natural.
Y amamos a H&R Block por su ayuda tributaria profesional. Primero, ofrecen preparación virtual de impuestos, un servicio increíble para que un profesional de impuestos prepare sus impuestos sin tener que salir de su hogar. Todo lo que necesita hacer es cargar sus documentos y responder algunas preguntas, y sus impuestos serán procesados por usted.
Pero si necesita un poco más de ayuda, H&R Block tiene una red de ubicaciones en todo el país con expertos en impuestos que pueden ayudar. Su profesional de impuestos promedio tiene más de 10 años de experiencia. Descubre aquí H&R Block y haz una cita >>>
Cuatro veces el consejo de un experto en impuestos tiene sentido
Si bien hasta ahora hemos hecho una comparación en línea entre los beneficios fiscales y los aficionados al bricolaje, los contribuyentes también pueden aprovechar las opciones híbridas. Estas opciones (a menudo denominadas Pro Assist o Ayuda de expertos) permiten a los contribuyentes interactuar directamente con agentes inscritos o CPA.
Estos expertos no harán sus impuestos, pero pueden responder sus preguntas sobre impuestos. H&R Block incluso ofrece opciones para compartir pantalla, por lo que los usuarios pueden hacer preguntas directamente a través del software. Estos son los cuatro escenarios en los que puede tener sentido pagar por la asistencia de un experto.
Tienes algunas preguntas específicas
¿Quiere saber si puede deducir la factura de su teléfono celular para su negocio? Un agente registrado puede ayudarlo a resolver esto. Si tiene algunas preguntas específicas para su situación, pruebe una opción de asistencia profesional para responderlas.
Tu situación es simple, pero es nueva para ti
A veces, las situaciones fiscales nuevas parecen complejas porque son nuevas. Si acaba de comprar su primera propiedad de alquiler, es posible que desee que un experto lo guíe a través de la depreciación, para que pueda ganar confianza al presentar sus declaraciones de impuestos sobre la renta. La asistencia profesional es una excelente manera de asegurarse de presentar sus impuestos correctamente.
Necesita ayuda para informar los ingresos de sus inversiones
Los ingresos por inversiones generalmente se informan en formularios de inversión estándar como 1099-DIV o 1099-B. Esto hace que sea bastante fácil informar los ingresos por inversiones utilizando el software de impuestos de bricolaje (especialmente si elige una opción sólida como H&R Block Premium).
Pero algunos inversores pueden tener la oportunidad de reducir su carga fiscal con pérdidas de capital arrastradas de años anteriores. Estas pérdidas requieren revisar las declaraciones de impuestos sobre la renta anteriores, así como la declaración actual. En ese caso, puede ser útil obtener ayuda de un agente registrado o CPA (incluso si ocurre en una llamada breve).
No sabe dónde declarar ciertos tipos de ingresos.
¿Ganaste regalías? ¿Qué pasa con el dinero de cortar el césped? O tal vez hizo una pequeña fortuna invirtiendo en criptomonedas. Si ha ganado algo de dinero, pero no sabe dónde informarlo, un experto puede ayudarlo. Después de contratar a un experto, siempre puede contratar a un profesional si todavía está confundido.
¿Cuál es la mejor opción para ti?
Si bien hemos descrito las cosas más comunes a considerar en el debate en línea entre las exenciones de impuestos y los entusiastas del bricolaje, es posible que estas situaciones no se apliquen en su caso.
Tal vez haya estado preparando sus propios impuestos durante años y lo encuentre fácil o gratificante a pesar de la complejidad. Quizás sus declaraciones de impuestos solo le tomarán 30 minutos, pero usted se preocupa por una auditoría y desea ayuda profesional.
La decisión de hacer bricolaje o convertirse en profesional depende en última instancia de usted. No tenga miedo de intentar presentar sus propios impuestos, pero tampoco considere una pérdida de dinero si trae a un profesional.
Y si ese es usted, H&R Block debería ser su elección. Porque H&R Block le permite comenzar en un formato (por ejemplo, bricolaje con H&R Block Online) y luego pasar a otro si se encuentra en una situación en la que necesita más ayuda. Es impresionante.
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