Revisión de Savología: Planes financieros personalizados gratuitos


Savology es un sitio web que ofrece planes financieros personalizados basados ​​en su situación específica. En cuestión de minutos, los usuarios pueden crear su plan, con una lista completa de los pasos a seguir en relación con los ahorros, los seguros, la planificación de la jubilación, etc.

Tener un plan financiero sólido hace que sea fácil ver dónde está con sus finanzas personales y hacia dónde quiere ir. Pero contratar a un planificador financiero profesional para desarrollar su plan puede ser costoso, a menudo cuesta más de $ 1,000.

Pero Savology está tratando de cambiar el juego ofreciendo gratis planes financieros a sus usuarios. Su modelo de negocio basado en puntos de referencia tiene el potencial de sacudir verdaderamente la industria de planificación financiera. ¿Pero puede obtener un plan financiero de calidad gratis? Vea lo que pensamos de la savología en nuestra revisión completa a continuación.

  • Completamente libre de usar
  • Análisis financiero completo
  • Sin asesor financiero: totalmente automatizado

Planes financieros digitales

Recomendaciones y acciones personalizadas.

¿Quién es savología?

Savology es un sitio web gratuito de planificación financiera. Su CEO es Spencer Barclay. Savology fue fundada en marzo de 2019 y tiene su sede en Provo, Utah. Savology recibió un total de $ 750,000 en capital de riesgo de su gira de semillas. Algunos inversores notables del ciclo de semillas incluyen:

  • Brady Murray, CEO de MassMutual Intermountain West
  • Derrin Hill, CEO de RevRoad
  • Bruce Miller, fundador y CEO de PROFi – The Professional Financial Company LLC
  • Ben Tejes, cofundador y CEO de Ascend Finance

"La savología tiene el potencial de cambiar fundamentalmente la dirección de las finanzas personales en Estados Unidos", dice el inversionista principal Brady Murray en un comunicado de prensa. "Espero ver el impacto positivo que Savology tendrá en los hogares y la industria en general a medida que mejoran el acceso a la planificación financiera y otros servicios financieros".

¿Qué ofrecen ellos?

Savology quiere democratizar la planificación financiera, lo que significa hacerla gratuita. La savología es simple de usar. A diferencia de otros sitios web de planificación financiera, no hay un asesor financiero con quien hablar.

En su lugar, debe completar un formulario de admisión, que se puede hacer en aproximadamente 5 minutos. Luego, el sitio web comienza a analizar su situación financiera actual y sus planes futuros. Su análisis incluye presupuestos, seguros, deudas, jubilación, planificación patrimonial, etc.

Después de completar el proceso de admisión, una de las primeras cosas que hará es comenzar a trabajar en los elementos de acción. Los elementos de acción ayudan a construir una imagen financiera completa, lo que permite a Savology crear un mejor plan financiero. Cuantas más acciones complete, mejor y más preciso será su plan financiero.

Cómo desbloquear más funciones de Savology

Aunque Savology es gratis, algunas áreas del sitio web están inicialmente bloqueadas. Esto incluye descripciones de notas adicionales y otros elementos de acción. Las descripciones de las notas proporcionan detalles de lo que entró en la nota mostrada.

No necesita actualizar o pagar nada para desbloquear estas áreas. En cambio, Savology ha gamificado su sitio web. Cuando realice ciertas tareas, como completar un elemento de acción, recibirá una Estrella de Savología, lo que le permitirá desbloquear nuevas funciones. Otras formas de ganar una estrella incluyen:

  • Comparte la plataforma con amigos.
  • Inicie sesión semanalmente para actualizar y seguir su progreso.

Incluso si cree que comprende su futuro financiero, puede sorprenderse con los resultados de Savology. Es capaz de identificar puntos ciegos que requieren acción inmediata. Como mínimo, Savology puede ayudarlo a crear un plan financiero más sólido e integral.

Su plan financiero tampoco es estático. Puede ajustar y modificar su plan financiero según sea necesario, incluso si solo desea ver un escenario de "qué pasaría si". Es posible que desee jubilarse 5 o 10 años antes. Simplemente cambie su fecha de jubilación. Savology producirá los nuevos resultados basados ​​en sus actualizaciones.

¿Qué es un plan financiero y por qué lo necesito?

Un plan financiero lo ayuda a tomar el control de su vida financiera. Al hacer un análisis completo de su situación financiera actual y planificar lo que espera para su futuro financiero, puede comenzar a construir un puente hacia su futuro. Sin un plan financiero, esencialmente se está basando en su futuro financiero. Aprenda a crear su propio plan financiero.

El monitoreo constante de su progreso es parte de cualquier plan financiero. Desea saber que está progresando y si los objetivos deben ajustarse debido a eventos de la vida (por ejemplo, tener hijos, herencia, etc.). Además del panorama general, los planes financieros también se ocupan de pequeños detalles, como el presupuesto.

Además, su plan financiero incluirá decisiones sobre seguro de vida, jubilación, compra de una vivienda, etc. A muchos asesores financieros solo les gusta centrarse en un plan de inversión o un plan de jubilación. Este plan examinará "todo" en su vida financiera.

¿Hay alguna tarifa?

La savología es completamente gratis. Actualmente no tienen niveles pagados. Sin embargo, algunos de sus proveedores recomendados tendrán tarifas. Algunos de los proveedores de Savology incluyen:

Depende de usted decidir si desea utilizar un proveedor recomendado. Puede buscar un proveedor que ofrezca servicios similares a un costo menor. De cualquier manera, Savology no le cobra ninguna tarifa de proveedor. Estos son facturados directamente por el proveedor.

¿Cómo abrir una cuenta?

Puede crear una cuenta en minutos en línea. Cuando se registre, Savology le hará preguntas sobre su lugar de residencia, su situación matrimonial y familiar, y algunas preguntas sobre su situación financiera. Puede visitar https://savology.com para abrir una cuenta.

¿Es segura mi información?

Si. Savology no vende ni comparte la información recopilada durante el proceso de admisión. No recopila información de identificación personal, como nombre, dirección, número de seguro social, fecha de nacimiento o número de teléfono. El sitio web de Savology también usa encriptación.

¿Vale la pena?

Teniendo en cuenta todos los análisis financieros realizados por Savology y el hecho de que no cuesta nada, este es un muy buen negocio. Puede encontrar útiles algunos de los proveedores recomendados, pero no es necesario registrarse con ellos. Puede continuar utilizando la plataforma de forma totalmente gratuita y tener acceso completo desbloqueando diferentes áreas a través de la participación continua.

Sin embargo, si usted es un individuo rico o tiene una situación familiar complicada, es posible que necesite un asesoramiento más personalizado que el que Savology puede ofrecer. Si desea acceder a asesores humanos además de la planificación financiera digital, puede considerar NewRetirement. O puede hacer una cita con un asesor financiero pagado cerca de usted.

Características de savología

  • Planes financieros
  • Boletines informativos
  • Artículos de acción personalizados

Gratis (Algunas funciones están inicialmente bloqueadas pero pueden desbloquearse usando Savology Stars)

Se puede ganar completando las acciones actuales o iniciando sesión cada semana

  • Utiliza las mejores prácticas de seguridad del sitio web de la industria.
  • No solicita información sensible e identificable como número de seguro social, apellido o fecha de nacimiento

¿Acceso a asesores humanos?

Servicios de gestión de patrimonio disponibles?

No a través de Savology, pero algunos de sus proveedores recomendados ofrecen gestión de patrimonio.

No aparece el número de teléfono o la dirección de correo electrónico del servicio al cliente

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