Revisión de Morningstar | ¿Debería actualizar a la versión Premium?

El análisis del inventario puede ser un proceso largo. Pero para quienes lo hacen, suele haber una pasión asociada con el proceso. Si bien sería bueno tener un equipo de analistas a su lado para distribuir la carga de trabajo, esto simplemente no es práctico para el inversionista individual.

Morningstar tiene la mejor opción para un equipo de analistas. Su servicio Premium ya ha realizado gran parte del análisis necesario para acciones, ETF y fondos. Solo necesita pasar por el análisis y decidir si una inversión tiene potencial o no. En este artículo, repasaremos lo que Morningstar tiene para ofrecer.

Oferta promocional: En este momento, podemos ofrecer a nuestros lectores los siguientes descuentos en Morningstar Premium: $ 30 de descuento en una suscripción de 1 año, $ 70 de descuento en una suscripción de 2 años y $ 100 de descuento en una suscripción de 3 años. Comience su prueba gratuita de 14 días aquí >>

Morningstar proporciona calificaciones y análisis de acciones y fondos. Sus calificaciones se citan ampliamente en otros sitios web y, a veces, en los medios financieros. El sitio está dirigido a inversores fundamentales.

La inversión fundamental es un tipo de análisis que examina las perspectivas financieras, de gestión, de la industria y de crecimiento de una empresa. Esto contrasta con el análisis técnico, que analiza las acciones mediante gráficos. Si está utilizando un análisis puramente técnico, Morningstar realmente no tiene nada que ofrecer.

Morningstar ahorrará mucho tiempo a cualquier inversor fundamental al proporcionar análisis de alta calidad. Una vez que ingrese el símbolo de una acción, ETF o fondo mutuo, verá información de un vistazo que le permitirá navegar y evaluar rápidamente el activo.

A partir de ahí, puede decidir si pasar al siguiente activo o profundizar en las revisiones de Morningstar y otras funciones de análisis. Algunas de estas otras características incluyen:

La herramienta de análisis de cartera de Morningstar se llama X-Ray. Se llama X-Ray porque puede examinar su cartera para determinar si está sobreexpuesto a ciertas inversiones debido a tenencias duplicadas.

Por ejemplo, es posible que posea el 10% de Apple (AAPL) como acciones y no se dé cuenta de que también tiene un fondo que posee una gran parte de AAPL. Significa que realmente sostienes Después más del 10% en Apple.

X-Ray mostrará la ponderación de cada posición, lo que le permitirá ver si las posiciones están ponderadas correctamente. También verá los sectores en los que se encuentran sus posiciones, ubicaciones geográficas, sensibilidad a las tasas de interés, valoración (crecimiento versus escala de valor), etc. Puede ver un ejemplo de rayos X aquí.

La radiografía no ofrece información sobre la diversificación, al menos no desde una perspectiva moderna de la teoría de carteras. En otras palabras, no proporciona ninguna información de correlación entre las inversiones de la cartera.

Morningstar ofrece niveles de membresía gratuitos (llamados Básicos) y pagos (llamados Premium) a su servicio. La membresía gratuita puede darle una idea de lo que Morningstar tiene para ofrecer.

Sin embargo, es posible que descubra rápidamente que Basic es demasiado restrictivo para realizar un análisis significativo. Lo único en la versión gratuita a lo que tendrá acceso completo son los artículos editoriales. Todo lo demás está limitado de una forma u otra.

Morningstar tiene una aplicación móvil, disponible en iOS y Android. Curiosamente, en la App Store de Apple, se llama Morningstar For Investors.

En Google Play Store, se llama Morningstar Portfolio Manager. La aplicación es una versión muy reducida de lo que está disponible en el sitio web. Solo sincroniza tu billetera.

Morningstar es muy práctico y requiere que usted sacar una conclusión sobre cualquier inversión potencial. Si desea un nivel similar de análisis y alguien que proporcione la conclusión para usted, el asesor de acciones Motley Fool puede ser una mejor opción.

Por la mitad del precio (precio de lanzamiento de $ 99 por año), puede transferir el análisis a otra persona. El servicio también viene con una prueba de 30 días. Descubre el Motley Fool aquí >>>

Motley Fool Stock Advisor no tiene todas las palancas analíticas que puede usar y ajustar para llevarlo más lejos. En cambio, le envían selecciones de titulares mensuales a través de informes extensos. En otras palabras, es un tipo de servicio único.

Obtiene el informe y decide si desea invertir en la elección. Los informes son extensos y hay mucho que leer sobre cada selección.

Las herramientas de Morningstar no están realmente destinadas a proporcionar selecciones de acciones para el trading intradía o swing trading. Más bien, es para inversores a largo plazo y, en particular, para aquellos interesados ​​en el análisis fundamental.

Morningstar también se centra en acciones, ETF y fondos. Si está buscando invertir en otros instrumentos como forex, futuros u opciones, Morningstar no le proporcionará ningún beneficio.

Para determinar realmente si Morningstar es adecuado para usted, lo mejor es probar la prueba gratuita de 14 días del Servicio Premium. Y al registrarse para su prueba gratuita con el enlace de nuestro sitio, será elegible para la oferta promocional en suscripciones de 1 a 3 años con un descuento de $ 30 a $ 100. Comience su prueba gratuita de Morningstar Premium de 14 días aquí.