Revisión de Marcus Invest 2022: Goldman Sachs Robo-Advisor


Crear y administrar una cartera de inversiones que coincida con sus objetivos financieros puede llevar tiempo y esfuerzo. Pero con Marcus Invest, puede subcontratar ese trabajo a un asesor robótico optimizado.

En lugar de monitorear y ajustar constantemente su propia cartera, Marcus Invest le permite usar una plataforma automatizada respaldada por los expertos en inversiones de Goldman Sachs.

Si bien existen muchos buenos asesores robóticos, Marcus Invest ofrece algunas características clave que se destacan entre la multitud. Echemos un vistazo más de cerca a lo que Marcus Invest tiene para ofrecer.

  • Requiere una inversión mínima de $1,000
  • Tres estrategias de cartera: Core, Smart Beta e Impact
  • La comisión de gestión anual es del 0,35%

IRA tradicional, IRA Roth, IRA SEP, sujeto a impuestos

¿Qué es Marcus Invest?

Aunque Goldman Sachs existe desde hace más de 150 años, lanzó la plataforma Marcus recientemente en 2016. Marcus Invest es una de las muchas ofertas disponibles a través de Marcus. También puede encontrar cuentas de ahorro, préstamos personales y tarjetas de crédito.

En el lanzamiento, Goldman Sachs dijo que el objetivo de Marcus era «ayudar a las personas a encontrar formas de aprovechar al máximo su dinero». Cuando trabaje con Marcus Invest, en particular, debe esperar una experiencia de inversión práctica que cree una cartera con sus objetivos en mente.

¿Qué ofrece?

El principio de Marcus Invest es simple: es un asesor robótico diseñado para ayudarlo a administrar sus inversiones en el mercado de valores de manera efectiva. Pero echemos un vistazo más de cerca a lo que ofrece.

Múltiples temas de inversión y perfiles de riesgo

Con algunos robo-asesores, encontrará que sus opciones de estrategias de inversión son relativamente limitadas. Este no es el caso de Marcus Invest. Podrá elegir entre tres temas de inversión diferentes. Éstas incluyen:

  • Corazón. La cartera Core es una cartera básica diseñada para seguir los altibajos del mercado.
  • Beta inteligente. La Cartera Smart Beta combina inversiones activas y pasivas para alinearse con su tolerancia al riesgo.
  • Impacto. Si desea apoyar negocios sostenibles y evitar inversiones que dañen el medio ambiente o la sociedad, esta opción de inversión socialmente responsable podría ser adecuada para usted.

Dentro de cada uno de estos temas, también podrá elegir entre tres perfiles de riesgo diferentes para su cartera: conservador (más bonos que acciones), moderado (distribución equitativa de acciones y bonos) o agresivo (más acciones que bonos).

Captura de pantalla de las opciones de cartera de Marcus Invest

Muchos tipos de cuentas de inversión disponibles

La cuenta de inversión adecuada puede marcar la diferencia. Marcus Invest ofrece tanto cuentas de jubilación como cuentas de inversión sujetas a impuestos para satisfacer sus necesidades.

Puede elegir entre una opción individual o conjunta en cuentas de inversión sujetas a impuestos. En cuanto a la cuenta de jubilación, puede elegir entre una IRA, una Roth IRA y una SEP IRA.

Muchos asesores automáticos aún no ofrecen cuentas IRA de MS, por lo que esta será una inclusión bienvenida para muchas personas que trabajan por cuenta propia. Sin embargo, Solo 401ks no son compatibles.

Consulte estas alternativas para la inversión Solo 401k >>

Mínimo de cuenta relativamente alto

Necesitará al menos $ 1000 para abrir una cuenta con Marcus Invest. Esa es una cantidad mayor de la que necesitará para abrir una cuenta con la mayoría de los principales asesores robóticos. Para algunos ejemplos, la inversión mínima con Wealthfront es de $500, $100 para las billeteras Robo de Ally Invest y $0 con Mejora.

Reequilibrio automático

A lo largo del proceso de creación de su cartera, Marcus Invest tomará medidas para reequilibrar automáticamente sus inversiones. El objetivo del reequilibrio es mantener su cartera alineada con sus objetivos de inversión. Pero la función automatizada elimina el tedio de esta tarea de inversión.

¿Hay alguna tarifa?

Sí, Marcus Invest cobra una tarifa de asesoramiento del 0,35 % para cuentas de todos los tamaños. Eso es $3.50 por año si tiene un saldo promedio diario de $1,000.

¿Cómo contactar a Marcus Invest?

Puede comunicarse con Marcus Invest por teléfono al 1-833-720-6468 de lunes a viernes, de 9 a. m. a 6:30 p. m. EST. Además, puede conectarse en Facebook o Twitter @marcus. O en Instagram, YouTube, Twitter o LinkedIn @marcusbygoldmansachs.

Según las reseñas de aplicaciones móviles, la mayoría de los clientes parecen satisfechos con su experiencia. Actualmente, la aplicación Marcus tiene una calificación de 4,9 de 5 estrellas en Apple App Store y 4,4 de 5 estrellas en Google Play Store.

¿Cómo se compara Marcus Invest?

Cuando se trata de asesores robóticos, las tarifas de Marcus Invest están a mitad de camino. Betterment y Wealthfront comienzan en 0.25%, mientras que Ally Invest comienza en 0%.

Y aunque apreciamos que Marcus Invest ofrezca inversiones socialmente responsables, muchos de sus competidores también lo hacen. Sin embargo, no encontrará acceso a asesores humanos y deberá planificar una inversión inicial relativamente alta.

¿Cómo puedo abrir una cuenta?

Puede comenzar a abrir una cuenta de Marcus Invest aquí.

Después de proporcionar cierta información personal básica, deberá responder algunas preguntas. Según sus respuestas, Marcus Invest evaluará su tolerancia al riesgo y sus objetivos. Con esta información, Marcus creará una línea de tiempo para ayudarlo a alcanzar sus objetivos.

A partir de ahí, financiará su cuenta y comenzará a crear una cartera de inversiones.

¿Es seguro y protegido?

Sí, Marcus Invest cuenta con varias medidas de seguridad para proteger su información.

La plataforma requiere que los usuarios accedan a su billetera con un navegador seguro, requiere información de contraseña única e implementa la autenticación de múltiples factores. También utiliza una red encriptada.

Marcus también es una marca de Goldman Sachs, que es miembro de SIPC. Esto significa que su cuenta estará protegida por un seguro SIPC de hasta $500,000 ($250,000 en efectivo).

¿Cómo contactar a Marcus Invest?

Puede comunicarse con Marcus Invest por teléfono al 1-833-720-6468 de lunes a viernes de 9 a. m. a 6:30 p. m. (EST). Además, puede conectarse en Facebook o Twitter @marcus. O en Instagram, YouTube, Twitter o LinkedIn @marcusbygoldmansachs.

Según las reseñas de aplicaciones móviles, la mayoría de los clientes parecen satisfechos con su experiencia. Actualmente, la aplicación Marcus tiene una calificación de 4,9 de 5 estrellas en Apple App Store y 4,4 de 5 estrellas en Google Play Store.

¿Vale la pena?

Marcus Invest de Goldman Sachs ofrece a los inversores una experiencia de no intervención que puede ser muy atractiva. Podría ser especialmente interesante si eres fanático de la marca Marcus o si buscas una opción de inversión socialmente responsable.

Pero la inversión mínima y las tarifas de asesoría de Marcus Invest son un poco más altas que las que encontrará con otras plataformas de robo-advisor y no ofrece acceso a asesores humanos. Si no está seguro de si esto es adecuado para usted, puede consultar nuestras mejores selecciones de robo-advisor aquí.

Características de Marcus Invest

  • IRA tradicional
  • IRA Roth
  • SEP IRA
  • Imponible

Relación promedio de gastos de ETF

  • Núcleo: 0,05% a 0,16%
  • Beta inteligente: 0,15 a 0,17%
  • Impacto: 0,11% a 0,19%

Inversiones Socialmente Responsables

Lunes a Viernes 9:00 am a 6:30 pm (EST)

Otras opciones de atención al cliente

Facebook o Twitter @marcus. En Instagram, YouTube, Twitter o LinkedIn @marcusbygoldmansachs.

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