Revisión de la aplicación CARL | Invertir en fondos de cobertura digitales para inversores acreditados


Revisión de la aplicación CARL
Durante décadas, personas e instituciones muy ricas (como fundaciones universitarias) han utilizado fondos de cobertura para proteger y aumentar su riqueza. Históricamente, estas inversiones de alto costo no eran el ámbito de los inversores de la "calle principal".

Sin embargo, la innovación tecnológica abre incluso estas inversiones cerradas. Y cada vez más fondos de cobertura están comenzando a ofrecer "inversiones minoristas" a inversores individuales.

CARL es una nueva aplicación dedicada a encontrar los mejores fondos de cobertura que ofrecen opciones de inversión minorista. Agrupa estos fondos en un "fondo de fondos" y permite a los inversores calificados administrar su cartera de fondos de cobertura.

Los inversores que estén interesados ​​en fondos de cobertura o que deseen obtener más información sobre el espacio de inversión alternativa, pueden considerar la aplicación CARL. Explicamos en detalle la aplicación y las opciones de inversión.

Aplicación CARL
  • Invierta en fondos de cobertura no correlacionados como inversor minorista
  • Todos los fondos de cobertura están respaldados por activos "cuantificables"
  • Tarifas de inversión de fondos de cobertura estándar

Abierto a inversores no acreditados

¿Qué es CARL?

CARL es una aplicación diseñada para brindar a los inversores acreditados acceso a fondos de cobertura abiertos. Todos los fondos de cobertura alojados en CARL tienen una baja correlación con el S&P 500. Y todos están abiertos a inversores "minoristas" (también conocidos como personas).

CARL parece una aplicación de corretaje estándar. Pero los activos que ofrece no se encuentran en la mayoría de las plataformas. Los fondos de cobertura son inversiones "alternativas" que se pueden utilizar para protegerse contra parte de la volatilidad del mercado de valores.

Todos los fondos de CARL comparten la misma estructura de comisiones (el 2% de comisión de gestión anual y el 20% de las ganancias van al administrador del fondo). Además, todos los fondos de la plataforma están respaldados por activos financieros fáciles de valorar.

CARL muestra el valor de las acciones en tiempo real y la correlación con el S&P 500 para todos los fondos en la plataforma. Esto proporciona a muchos inversores los datos que necesitan para tomar decisiones de inversión.

¿Qué ofrece?

CARL ofrece a los inversores acreditados acceso a cuatro fondos de cobertura. Históricamente, los fondos de cobertura no han aceptado a personas comunes como inversores en sus fondos. Parte de la razón es que los fondos de cobertura a menudo tienen períodos de bloqueo prolongados y requieren inversiones intensivas en capital.

Los pequeños inversores que pueden necesitar liquidar, por lo general, no se consideran inversores ideales para la mayoría de los gestores de fondos de cobertura. Sin embargo, CARL se esfuerza por encontrar fondos de cobertura con ofertas minoristas atractivas y retornos para promocionar a través de la aplicación.

Acceso a activos no correlacionados

La principal propuesta de valor agregado de CARL es que brinda acceso a activos que históricamente han mostrado una baja correlación con los mercados de valores. CARL actualmente solo tiene cuatro fondos en la aplicación. Pero cada uno muestra una baja correlación con el mercado de valores durante los últimos cuatro años.

Si bien muchos fondos en la aplicación contienen acciones del S&P 500 o Nasdaq 100, los fondos en su conjunto no rastrean el S&P 500.

Los inversores que ya tienen cuentas IRA autodirigidas pueden invertir en los fondos de la aplicación CARL. Sin embargo, la aplicación no se integra actualmente con proveedores particulares de IRA autodirigidos.

Datos de rendimiento en tiempo real

Los inversores que utilizan CARL pueden seguir el rendimiento de su cartera en tiempo real. Los fondos de CARL solo contienen activos financieros (no inmuebles, terrenos, etc.) que se pueden valorar en tiempo real. Esto facilita la comprensión del rendimiento de la cartera de un inversor.

Liquidez mensual

Los inversores que utilizan CARL pueden obtener efectivo mensualmente. Es más lento que los corredores estándar (permite transacciones instantáneas y liquidez en días u horas). Sin embargo, es mucho más rápido que la mayoría de los fondos de cobertura que a menudo tienen períodos de bloqueo de seis meses o más.

Estructura de tarifas de los fondos de cobertura

CARL cobra una estructura de tarifas consistente con la de otros fondos de cobertura. Los inversores pagarán una comisión de gestión anual del 2% y el 20% de todas las ganancias.

Estos costos parecen astronómicos. Pero la mayoría de los fondos en el sitio tienen un rendimiento objetivo superior al 15% anual. Si se cumplen estos objetivos (lo cual no está garantizado), las tarifas pueden tener sentido a largo plazo.

Inversión mínima de $ 20.000

Los inversores deben invertir al menos $ 20 000 en el fondo de fondos de la solicitud de CARL. Pero los inversores pueden asignar este dinero como quieran. Cada fondo de la plataforma tiene una inversión mínima de $ 2,000.

Invierta con la aplicación CARL

Diseño primero en la aplicación

Por lo general, cuando busco una nueva oportunidad de inversión, empiezo por el sitio web. Por lo general, este es el lugar para encontrar información sobre el rendimiento y las tarifas. Sin embargo, CARL tiene un enfoque basado en aplicaciones. Los inversores no pueden encontrar el PPM en el sitio web, pero está disponible en la aplicación. Asimismo, el rendimiento del fondo es fácil de encontrar en la aplicación, pero difícil de localizar en el sitio web.

Siempre que se sienta cómodo invirtiendo desde su teléfono o tableta, CARL es bastante fácil de usar. Sin embargo, encontré que el proceso de registro tenía algunos errores y había algunos callejones sin salida difíciles con los que lidiar si desea leer material y explorar antes de solicitar la cuenta.

Mi solución fue desinstalar y reinstalar varias veces mientras completaba el proceso. Espero que este problema se resuelva pronto.

¿Hay alguna tarifa?

Todas las tarifas cobradas por CARL y los fondos de cobertura se rigen por un Memorando Maestro de Colocación Privada. La única forma de acceder al PPM es abrir una cuenta en la aplicación. Como se mencionó en la última sección, no pude encontrar esto en el sitio web de la empresa.

CARL cobra dos tipos de tarifas. La primera comisión es una comisión de gestión del 2%. Se trata de comisiones de gestión estándar y equivalentes a las tarifas cobradas por los fondos de cobertura. Las personas acostumbradas a invertir en fondos indexados de bajo costo o acciones individuales pueden sorprenderse por las altas tarifas de administración, pero esto realmente se considera la norma en la industria.

La segunda comisión es una comisión de desempeño. Cuando un fondo es rentable, el administrador del fondo se queda con el 20% de las ganancias. Esta comisión de rendimiento es algo que nunca vería en un fondo mutuo. Pero, de nuevo, este valor a la par del precio de invertir en fondos de cobertura.

¿Cómo puedo contactar con CARL?

Ponerse en contacto con CARL es extremadamente fácil. Los inversores que quieran obtener más información sobre la plataforma pueden simplemente solicitar una reunión a través del sitio web de CARL. Fue durante esta reunión que supe que descargar la aplicación me permitiría acceder al PPM, así como a información sobre el desempeño del fondo.

CARL tiene su sede en Nueva York. Su dirección es :
17 Jean Street
Suite 600
Nueva York NY, 10038

Los inversores también pueden enviar un correo electrónico a la Compañía a IR@InvestwithCARL.com.

¿Cómo se compara CARL?

CARL es un concepto fintech único. CARL ofrece acceso real a los fondos de cobertura a los inversores ordinarios (al menos a los que están acreditados). Los inversores acreditados ya no tendrán que 'conocer a un tipo que conoce a otro' para acceder a las inversiones de los fondos de cobertura.

La inversión de estilo de cobertura más cercana a la de CARL es la aplicación Titan Invest, que es un servicio de asesoramiento en robótica que utiliza estrategias de cobertura. Titan Invest cobra tarifas mucho más bajas y está abierto a inversores no acreditados. Pero no se centra tan rigurosamente en la no correlación.

Para activos no correlacionados, los inversores pueden buscar plataformas como YieldStreet, que ofrecen una amplia variedad de inversiones alternativas. YieldStreet tiene tarifas más bajas que CARL. Pero las inversiones son más difíciles de valorar en la mayoría de los casos. El enfoque de CARL en los datos en tiempo real es un punto importante de diferenciación para la aplicación. Consulte este cuadro de comparación rápida:

¿Es seguro y protegido?

Como plataforma de inversión basada en aplicaciones, CARL limita el número de puntos de ataque. Sin embargo, esta sigue siendo una aplicación que almacena información personal que podría ser pirateada. Este es un riesgo compartido por todos los bancos, instituciones financieras y otras empresas que recopilan información de identificación personal.

Para procesar los pagos, CARL utiliza un procesador de pagos externo llamado Dwolla. Esto reduce el riesgo para los inversores ya que el dinero se transfiere de forma más segura. Por supuesto, los inversores deben tener en cuenta que pueden perder dinero en la plataforma, ya que el rendimiento del fondo no está garantizado.

¿Cómo abrir una cuenta?

Para abrir una cuenta, descargue la aplicación Invest with CARL de la App Store o Google Play. Una vez descargado, puede crear una cuenta con solo un nombre y una dirección de correo electrónico.

Sin embargo, para completar la cuenta, debe responder preguntas que indiquen su estado de acreditación, proporcionar una identificación con foto y un comprobante de domicilio (como una factura de servicios públicos). Una vez que se completa el proceso de registro, puede conectar una cuenta bancaria a la plataforma y comenzar a invertir.

¿Vale la pena?

CARL es una opción de inversión alternativa viable para inversionistas acreditados que buscan clases de activos que no se correlacionan con el S&P 500. Las tarifas son ciertamente altas. Pero los fondos tienen un rendimiento rastreable y una alta liquidez. Estas son características que los inversores pueden tener dificultades para encontrar en otras inversiones alternativas.

Pero los inversores no acreditados tendrán que buscar en otra parte. Incluso los inversores acreditados que ya tienen muchas inversiones alternativas, como criptomonedas, productos básicos y bienes raíces, pueden no necesitar la diversificación que ofrece CARL.

Y, finalmente, si recién está comenzando a construir su cartera, probablemente querrá seguir con inversiones en acciones más tradicionales. Compare nuestros corredores de bolsa favoritos aquí y los mejores asesores de robótica aquí.

Características de la aplicación CARL

Sujeto a impuestos (los titulares de cuentas que tienen cuentas IRA autodirigidas con terceros pueden usarlas para invertir con CARL)

Inversión mínima por fondo

Cuatro fondos:

  • Kilimanjaro
  • K2
  • Olimpo
  • Pico de la victoria

Abierto a inversores no acreditados

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