Revisión de Instalend | Invertir en deuda inmobiliaria senior

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Instalar en pc
En la actualidad, existen muchas plataformas de crowdfunding en el sector inmobiliario. Elegir uno puede resultar difícil y llevar mucho tiempo. Sin embargo, nadie dijo que necesita invertir solo en uno.

En este artículo te ofrecemos otra plataforma de crowdfunding inmobiliario. Este solo está disponible para inversores acreditados. En lugar de invertir en acciones, invertirá en títulos de deuda senior, que pueden ofrecer más protección que las acciones si algo sale mal. Echemos un vistazo a los detalles y veamos de qué se trata Instalend.

Notar: Los inversores deben estar al tanto de la participación pasada del fundador con otra plataforma de financiación colectiva que fue objeto de demandas de la SEC y finalmente quebró. Nuestra recomendación actual es esperar y ver y considerar plataformas alternativas de crowdfunding inmobiliario.

Logotipo de InstaLend
  • Invierta directamente en ofertas inmobiliarias de deuda senior
  • Las inversiones se realizan en 12 a 24 meses.
  • Tasa de interés del 9-12% en la mayoría de las ofertas
  • Debe ser un inversor acreditado para abrir una cuenta.

Solo inversores acreditados

¿Quién es Instalend?

Instalend es una plataforma de crowdfunding inmobiliario que ofrece inversiones de deuda senior. Fue fundada en 2016 por Sohnin Shah y está ubicada en Nueva York, Nueva York. Recaudó $ 750,000 en fondos iniciales.

¿Qué ofrecen?

Instalend ofrece a los inversores acreditados la oportunidad de invertir en ofertas de deuda senior a través de su plataforma de financiación colectiva inmobiliaria. Las inversiones pagan intereses regulares. Si todo sale según lo planeado, el inversor recupera todo su capital al final del período de tenencia.

Estructura de deuda senior

Debido a que estos son contratos de deuda senior, Instaland coloca un primer gravamen sobre la propiedad en cada transacción. Esto proporciona a los inversores cierta protección en caso de que el prestatario incumpla. El arreglo es similar al préstamo de dinero fuerte.

Dado que Instaland no se centra en el comercio de acciones, no hay apreciación. Al igual que un bono, el inversor solo recibe su capital una vez que se vende la inversión. Instaland asegura la financiación para cada transacción una vez que haya suficientes inversores. Esto es diferente a muchas otras plataformas que primero aseguran la financiación y luego buscan inversores.

Las inversiones instaladas son a corto plazo. En lugar de esperar años para que se materialice la inversión, las inversiones se cierran en 12-24 meses. Debido a la naturaleza de corto plazo de estos préstamos, tienen una alta tasa de interés. Instalend dice que los inversores pueden esperar una tasa de interés del 9-12% en la mayoría de las transacciones.

Cuando invierte en una transacción Instalend, no está invirtiendo directamente en bienes raíces. En cambio, se interesa por el negocio detrás de la transacción (es decir, la LLC). Esto se hace a través de un BPDN o un pagaré dependiente del pago del prestatario, que es un pagaré. Este es un acuerdo entre usted e Instalend de que recibirá pagos regulares y un reembolso del principal, asumiendo que el prestatario realiza los pagos y eventualmente reembolsa el préstamo.

Para invertir en transacciones de Instalend, debe ser un inversor acreditado. Esto significa que necesitará un patrimonio neto de $ 1 millón (excluyendo su residencia principal) o $ 200,000 en ingresos durante los últimos dos años (si es soltero). La inversión mínima es de $ 5,000.

Análisis tecnológico e institucional

La plataforma de crowdfunding de Instaland está impulsada por la tecnología. Los inversores pueden iniciar sesión en la plataforma y ver el rendimiento de sus inversiones.

Instalend también aporta un análisis inmobiliario institucional a cada una de sus transacciones. Se necesita mucho tiempo para analizar las ofertas. Para lograr esto, se requiere un alto nivel de experiencia analítica. Los inversores obtienen esta experiencia al invertir en oportunidades de Instalend.

Procedimientos legales

No podemos hablar de Instalend sin hablar de las demandas relacionadas con su fundador, Sohnin Shah. Shah fue uno de los fundadores y directores de iFunding, que quebró en 2017 debido a la insolvencia. Antes de la quiebra, se inició una acción de la SEC contra Shah y su cofundador William C. Skelley.

El resumen de las demandas fue que los cofundadores fueron acusados ​​de usar más de $ 1 millón en fondos de inversionistas para sus gastos personales. También hubo problemas con la forma en que se crearon las LLC para inversiones.

La SEC emitió su sentencia final contra Shah y Skelley el 16 de julio de 2019. Se ordenó a Shah pagar una restitución más intereses previos al juicio de $ 73,794 y una multa civil de $ 75,000. Consintió en la sentencia definitiva sin admitir ni negar las alegaciones de la denuncia.

¿Hay alguna tarifa?

No hay ningún cargo. En cambio, Instalend dice que gana dinero con la brecha entre el pago del inversionista y los pagos del prestatario.

¿Cómo abrir una cuenta?

Debido a los recientes problemas legales de su fundador y CEO, le recomendamos que tenga especial cuidado antes de abrir una cuenta con Instalend.

Sin embargo, si cree que está de acuerdo, puede visitar el sitio web de Instalend para registrarse. Deberá verificar que es un inversor acreditado antes de poder depositar fondos en su cuenta y comenzar a invertir en sus ofertas.

¿Está mi dinero seguro?

Esta es una inversión muy riesgosa y sin liquidez. Entonces, no, su dinero no está seguro y podría perder toda su inversión. No hay protecciones FDIC o SIPC.

¿Vale la pena?

Instalend's ofrece inversiones inmobiliarias de deuda senior a corto plazo con altos intereses. Todo suena bastante atractivo. Sin embargo, el accidentado pasado de Shah con iFunding nos da un respiro.

Decir que un cofundador tomó fondos de inversionistas y los usó para beneficio personal o para recompensas es una acusación importante. Sin embargo, Shah decidió resolver la queja ante la SEC sin intentar negar estas acusaciones.

Si bien no se ha presentado ninguna queja similar contra Instalend, todavía tenemos nuestras preocupaciones. Nuestra recomendación actual es esperar y ver. Si el negocio tiene éxito, habrá oportunidades para utilizar su plataforma en el futuro.

Mientras tanto, considere abrir una cuenta con una plataforma de crowdfunding inmobiliario administrada por un equipo de administración con mejor experiencia.

Funciones de Instalend

Solo inversores acreditados

Inversiones de deuda senior: Sí

Inversiones de capital: No

Medio: los inversores pueden revisar los documentos de diligencia debida antes de tomar una decisión de inversión.

Solo permitido en caso de incumplimiento por parte de un prestatario

Dirección de correo electrónico de atención al cliente

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