Reseñas confiables | Organizador de documentos económicos familiares

Organizar su vida financiera y digital puede resultar abrumador. Y ese dolor se puede magnificar cuando desea compartir su vida digital con un socio o asesor de confianza.

Trustworthy es una aplicación y un sitio web que funcionan para resolver este problema. Sirve como un centro operativo familiar donde los titulares de cuentas pueden administrar sus vidas financieras y compartirlas con sus compañeros de trabajo mientras mantienen segura su información.

Trustworthy es una solución tecnológica hermosa y fácil de usar para nuestras vidas digitales y financieras cada vez más complejas. Sin embargo, tiene un precio elevado. Esta revisión explica por qué la aplicación funciona tan bien y explora alternativas para aquellos que encuentran el precio demasiado alto.

Trustworthy es un servicio de almacenamiento de documentos especialmente diseñado para ayudar a los usuarios a organizar sus vidas financieras. Los usuarios pueden descargar documentos de planificación patrimonial, tarjetas de seguridad social, certificados de nacimiento, documentos de seguros y otra información financiera esencial. También pueden iniciar sesión directamente en sus cuentas financieras y de seguros.

Trustworthy utiliza flujos de trabajo guiados y servicios de conserjería (ayuda personalizada) para asegurarse de que los nuevos usuarios no pierdan la carga de información crítica. También tiene una IA impresionante diseñada para mantener a los usuarios al tanto de sus vidas financieras. Recuerda a los usuarios que revisen la información financiera anualmente, verifiquen a los beneficiarios y paguen el seguro.

Cuando un usuario solicita información (por ejemplo, dónde hacer un testamento), Trustworthy envía actualizaciones para asegurarse de que esto suceda. Además, la plataforma ofrece encriptación y autenticación de múltiples factores, así como varias configuraciones para compartir.

Trustworthy es una plataforma que facilita la organización de documentos de planificación patrimonial y financiera.

Los usuarios recién instalados pueden querer utilizar la interfaz web de Trustworthy. En la computadora, cualquiera puede conectar cuentas rápidamente y descargar pólizas de seguro.

Los clientes que usan productos iOS (Apple) también pueden iniciar sesión en sus cuentas usando un teléfono o dispositivo móvil. Esto facilita tomar fotos y cargarlas en Trustworthy. Desafortunadamente, actualmente no existe una aplicación móvil para propietarios de dispositivos Android.

Trustworthy utiliza todas las medidas de seguridad estándar, incluido el cifrado, y requiere autenticación multifactor para proteger la información. Pero también tiene características de seguridad innovadoras.

Trustworthy escribe cierta información en la interfaz de usuario. Y solo lo muestra cuando un usuario hace clic específicamente en él. También utiliza el alias para eliminar toda la información crítica de los servidores de Trustworthy. Con Aliasing, Trustworthy mitiga los efectos potencialmente devastadores de una infracción cibernética.

La aplicación Trustworthy permite a los usuarios configurar varios permisos de colaboración. Un usuario puede configurar el intercambio completo (por ejemplo, información que puede compartir con su cónyuge), el intercambio parcial (por ejemplo, para compartir documentos financieros con un asesor financiero) o incluso el intercambio profundo (dando acceso completo en caso de fallecimiento) .

Trustworthy permite a los usuarios configurar contactos de emergencia a los que se contactará si no responden a las indicaciones durante un período de tiempo prolongado. Estos contactos "heredarán" su información.

Trustworthy no creará su testamento o documentos de planificación patrimonial. Pero ayudará a los usuarios a obtener la información que necesitan para tomar decisiones financieras importantes.

Por ejemplo, los usuarios pueden solicitar una lista de abogados que redactan testamentos o fideicomisos en su campo. El servicio de conserjería de Trustworthy está parcialmente impulsado por IA. Pero también es activado por humanos reales que realizan investigaciones en nombre de sus usuarios.

Cualquiera que haya perdido un documento esencial (como un certificado de nacimiento o un pasaporte) sabe lo difícil que puede ser obtener uno nuevo. El equipo de conserjería de Trustworthy facilita un poco este proceso. Pero debe tenerse en cuenta que los miembros de nivel Gold tienen menos acceso a la asistencia de conserjería dedicada que los miembros Platinum.

Trustworthy guió los flujos de trabajo para obtener información crítica. Pero los usuarios también pueden agregar información familiar importante. Por ejemplo, los usuarios pueden descargar VIN de bicicletas, combinaciones para una caja fuerte en su hogar, frases de contraseña para material criptográfico u otra información en forma gratuita.

Trustworthy utiliza el procesamiento del lenguaje natural (una forma de inteligencia artificial) y algunos algoritmos personalizados para mantener a los usuarios al tanto de sus vidas financieras. Recuerda a los usuarios renovar las pólizas de seguro, revisar el papeleo y completar las tareas asociadas con la planificación patrimonial básica.

Trustworthy ofrece una prueba gratuita de 14 días y un precio anual después de que finaliza la prueba. Su plan más caro es de $ 480 por año e incluye un servicio de conserjería de "guante blanco" que incluye atención personalizada a medida que se integra con la plataforma. También incluye 75 GB de almacenamiento seguro.

El plan Gold, que es más económico, ofrece funciones similares pero un horario de asistencia limitado y solo 30 GB de almacenamiento seguro. Este plan cuesta $ 240 por año. Los socorristas pueden obtener un descuento y solo pagar $ 120 por año por el plan Gold.

Trustworthy tiene un chatbot en su sitio web que proporciona respuestas a preguntas frecuentes o envía mensajes al equipo de soporte. Puede encontrar el chatbot en la esquina inferior derecha de la mayoría de las páginas del sitio web.

Para ponerse en contacto con el soporte directamente, puede enviar un correo electrónico a hello@trustworthy.com o llamar al 1-888-254-0696.

La oficina central de confianza se encuentra en;
1390, calle del mercado # 200
San Francisco, California 94102

Trustworthy es una aplicación de planificación financiera innovadora. Se centra en un diseño centrado en las personas y resuelve un problema real de desorganización financiera. A diferencia de la mayoría de las aplicaciones financieras, Trustworthy puede actuar como un centro para su vida financiera. Esta no es una herramienta de presupuesto ni un rastreador de patrimonio neto. Es una herramienta de organización y colaboración segura. La herramienta es hermosa, fácil de usar y resuelve un gran problema. Pero el precio a pagar es alto.

Solo las personas con vidas financieras muy complejas necesitan la sofisticación de Trustworthy. La mayoría podría usar una bóveda de contraseñas como LastPass ($ 3-4 por mes para planes que incluyen almacenamiento de documentos) o un documento imprimible como la carpeta En caso de emergencia ($ 39 PDF) para lograr el mismo resultado a un costo menor.

Los usuarios pueden crear una cuenta descargando la aplicación de la App Store o creando un perfil en el sitio web de Trustworthy. Trustworthy hace algunas preguntas sencillas y luego crea una cuenta segura para los usuarios. Los usuarios pueden crear una cuenta sin proporcionar una tarjeta de crédito para pagar una tarifa anual. Sin embargo, la cuenta se vuelve inaccesible después de 14 días a menos que el usuario pague la tarifa anual.

Trustworthy utiliza algunas de las mejores prácticas de seguridad, incluido el cifrado y la autenticación multifactor. También utiliza una práctica de seguridad llamada tokenización o aliasing para proteger su información financiera. Si un pirata informático violara los servidores de Trustworthy, el pirata informático no tendría acceso directo a ninguna de sus cuentas financieras.

Veo mucho valor en Trustworthy, especialmente en su entorno de colaboración. Las personas que enfrentan situaciones financieras complejas que tienen dificultades con la organización financiera pueden encontrar que la plataforma vale el alto precio anual.

En general, recomiendo a los lectores que realicen una prueba gratuita para ver si les gusta un producto. Sin embargo, integrarse con Trustworthy es mucho trabajo. Y no creo que el esfuerzo valga la pena si su vida financiera está generalmente organizada.

Por ahora, solo las personas con vidas financieras muy complejas deben considerar Confianza para sus documentos seguros y sus necesidades de planificación patrimonial. Trustworthy ofrece una tecnología asombrosa. Pero esperaría ver competidores en el espacio ofreciendo productos similares por menos de la mitad del precio.