Pero, ¿qué es exactamente un fondo indexado? ¿Y por qué tantos inversores son fanáticos de este tipo de vehículo de inversión? En este artículo, exploraremos todas estas preguntas y más. ¡Empecemos!
¿Qué es un fondo indexado?
Un fondo indexado es un tipo de inversión diseñada para rastrear un índice de referencia particular del mercado de valores.
El propio fondo puede seguir cualquier selección particular dentro del mercado financiero. Por ejemplo, el S&P 500 es un índice común en el que se basa una amplia gama de fondos. Algunos fondos indexados basados en el S&P 500 incluyen VFINX de Vanguard, FUSEX de Fidelity y SWPPX de Schwab.
Los fondos indexados pueden ser un fondo cotizado en bolsa (ETF) o un tipo de fondo mutuo. Siempre que el fondo esté diseñado para seguir un segmento particular del mercado financiero, se considera un fondo indexado.
Ventajas y desventajas de los fondos indexados
Como ocurre con todos los productos financieros, encontrará que los fondos indexados tienen ventajas y desventajas. Esto es lo que necesita saber.
Ventajas
Comencemos con las ventajas de trabajar con un fondo indexado.
Los inconvenientes
Como ocurre con todos los productos financieros, invertir en un fondo indexado tiene ciertos inconvenientes. Aquí hay algunas cosas que debe saber:
¿Cómo se comparan los fondos indexados con los fondos activos?
Un fondo indexado a menudo se considera una inversión relativamente pasiva. Simplemente sirven como espejo para un componente particular del mercado. Con eso, se trata de lograr el promedio para cualquier punto de referencia que sigan.
Los fondos mutuos administrados activamente, por otro lado, no rastrean un índice en particular. En cambio, buscan superar al mercado. Entonces, ¿cómo se comparan estos dos fondos? Aquí hay una mirada más cercana a las diferencias de rendimiento y costo.
Rendimiento
Si solo quisiera seguir el ritmo del mercado, un fondo indexado sería suficiente. Pero los inversores que eligen fondos gestionados activamente buscan obtener mejores resultados. Entonces, ¿esto es lo que obtienen? Resulta que los fondos activos no salen tan a menudo como cabría esperar.
En 2020, el 60,33% de los fondos de gran capitalización gestionados activamente deficiente el S&P 500 según SPIVA. Y eso fue en un año en el que vimos una volatilidad masiva debido al colapso inducido por la pandemia que tuvo lugar en marzo.
Durante tres años, el porcentaje de fondos administrados activamente que se han quedado atrás del mercado general aumenta al 69,71%. Y en el período de cinco años que finalizó el 31 de diciembre de 2020, el 75,27% de los fondos activos no pudieron seguir el ritmo del desempeño del S&P 500.
Obviamente, algunos fondos gestionados activamente hacer caen en aproximadamente el 25% de los fondos que han batido al mercado en los últimos cinco años. Los fondos ARK, por ejemplo, son muy populares debido a su reputación de superar constantemente al S&P 500. Sin embargo, las probabilidades generales de que esto suceda con solo alguna los fondos activos no están a su favor.
Fresco
Al seleccionar fondos para su creciente cartera de inversiones, es importante considerar los costos. Después de todo, el propósito de invertir es generar riqueza. No desea pagar demasiado por tarifas que crearán un fuerte viento en contra para sus inversiones.
Los fondos administrados activamente son examinados periódicamente por los administradores de fondos que tienen que tomar decisiones sobre qué incluir en el fondo. Esto puede incluir horas de investigación, compra y venta de acciones. Todos estos esfuerzos tienen un precio. El índice de gastos promedio para un fondo mutuo administrado activamente está entre 0.5% y 1.0%.
Por otro lado, los fondos indexados son esfuerzos relativamente pasivos. El fondo está diseñado para reflejar un índice particular, y las opciones de compra y venta se limitan a las construcciones del índice. Con eso, son menos laboriosos de administrar y generalmente son una opción más asequible, con índices de gastos promedio de alrededor del 0.2%.
Cuando acepta el bajo costo y los posibles errores de la administración activa, es posible que se sienta atraído por invertir en un fondo indexado. Y no estarías solo. De hecho, los inversores se están alejando de los fondos administrados activamente durante años en favor de fondos pasivos de menor costo que prometen seguir el ritmo del mercado.
Pensamientos finales
Un fondo indexado puede ser una herramienta útil para ayudarlo a construir una cartera diseñada para cumplir con sus objetivos de inversión. Si está satisfecho con seguir el ritmo del mercado en lugar de intentar ganarle, entonces un fondo indexado es una opción fácil.
Algunos de nuestros corredores de bolsa favoritos para invertir en fondos indexados de bricolaje incluyen Vanguard, Fidelity y Charles Schwab. O si todavía quieres un pequeño Para ayudarlo con sus inversiones, podría considerar abrir una cuenta con uno de nuestros principales asesores de robótica, la mayoría de los cuales construyen sus carteras basadas en ETF indexados.
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