Planificación de inversiones para clientes de bancos locales.


¿Crees que invertir en el mercado de valores es una caja negra? Por supuesto, puede contratar un asesor de inversiones para obtener asesoramiento, pero puede ser costoso. También puede tomar la ruta robo-advisor si se siente cómodo con el asesoramiento totalmente automatizado. Otra alternativa es Nest Egg.

Nest Egg es un asesor de robots que también tiene la capacidad de hablar con alguien en vivo cuando sea necesario. Para usar su plataforma, deberá conectarse con uno de sus bancos o cooperativas de crédito asociadas.

El banco asociado proporciona inversiones y asistencia personal, mientras que Nest Egg presta el servicio de asesoría de inversiones. Echemos un vistazo más de cerca a lo que se trata.

  • Asigna un puntaje de riesgo basado en su tolerancia al riesgo
  • Reequilibrio de cartera trimestral automatizado
  • Debe conectarse con el banco asociado para utilizar el servicio.

Análisis de cartera

Planificación de inversiones

Gestión de patrimonio

¿Quién es el huevo del nido?

Nest Egg (Nest Investments LLC) es un fintech que permite a las personas determinar su nivel de riesgo e invertir en función de un puntaje de riesgo. Su CEO y fundador es Michael Church. Nest Egg es un asesor de inversiones registrado y tiene su sede en Filadelfia, Pensilvania.

¿Qué ofrecen ellos?

Nest Egg se asocia con bancos para proporcionar asesoramiento de inversión digital a sus clientes. Básicamente, es un asesor de robots que guía a las personas a través de la creación de una cartera de inversiones que esté alineada con sus objetivos financieros y tolerancia al riesgo. Además del análisis automatizado de la cartera y el asesoramiento financiero, los clientes conectados a través de un banco pueden elegir hablar con su asesor bancario.

Después de responder algunas preguntas relacionadas con la inversión, su software determina su nivel de riesgo. El resultado es un puntaje de riesgo que él llama su "Número de Nest Nest". A partir de este puntaje de riesgo, recibirá sugerencias para una cartera.

La cartera que recomienda será una configuración de acciones, renta fija, alternativas y efectivo, todo basado en su puntaje de riesgo y objetivos de inversión. A partir de ahí, el software reequilibrará su cartera cada trimestre. Si ciertos objetivos no están a la altura, recomendará contribuciones adicionales a la cartera.

Lista limitada de bancos asociados

Si desea invertir con Nest Egg, deberá conectarse con un banco local o cooperativa de crédito con el que tenga una relación. OceanFirst, uno de los bancos con los que es socio, también tiene una participación en Nest Egg de entre 10% y 25%.

Más allá de OceanFirst, es difícil saber con certeza qué bancos están trabajando con Nest Egg. Puede escribir su banco en el campo de búsqueda de su página de inicio para ver si es un socio. Sin embargo, ingresar lo siguiente no arrojó ningún resultado:

¿Quizás OceanFirst es actualmente el único banco disponible? Desafortunadamente, no hay una forma objetiva de saberlo con certeza. Sería útil si Nest Egg proporcionara una lista de bancos disponibles que los clientes pudieran consultar.

Además, la compañía haría bien en proporcionar información más general sobre sus servicios en su sitio web, incluida la divulgación completa de las tarifas.

¿Hay alguna tarifa?

Aunque Nest Egg es gratis, el banco asociado cobrará las comisiones de inversión. Los bancos se benefician de su firma como socios, ya que esto aumenta su clientela y sus costos.

De hecho, un comunicado de prensa de Nest Egg dice: "La plataforma permite a los bancos aumentar los ingresos por comisiones y la participación de la cartera". Compre y venda inversiones gratis con estos corredores.

¿Cómo abrir una cuenta?

Parece que tendrá que trabajar con un representante de sucursal en uno de sus bancos asociados para responder a su cuestionario de riesgos y comenzar a usar la plataforma. También puede visitar https://www.mybanknestegg.com para programar una consulta con un asesor de Nest Egg.

¿Está seguro mi dinero?

Nest Egg es una compañía de inversión y no ofrece cuentas de depósito. Esto significa que no está asegurado por la FDIC. Sin embargo, sí utiliza TD Ameritrade como custodio asociado, lo que significa que está disponible la protección de Securities Investor Protection Corporation (SIPC).

¿Vale la pena?

Si ha probado otros servicios de inversión de robo advisor y no quedó impresionado o no descubrió que no satisfacían sus necesidades , Nest Egg puede ayudar. Con su combinación de consejos automáticos puramente automatizados y la capacidad de hablar con una persona en vivo, esto podría ser una buena combinación para aquellos que desean un poco más de participación humana.

Desafortunadamente, parece que tiene un número muy pequeño de bancos asociados, lo que podría ser un factor decisivo al elegir el servicio. Además, debe entenderse que incluso si la plataforma Nest Egg es gratuita, sus bancos socios aún pueden cobrar sus propias comisiones y / o costos de inversión.

Si está buscando una plataforma de inversión económica o un asesor de robots que no requiera que sea cliente de un banco o cooperativa de crédito en particular, estas son nuestras mejores opciones.

Características de Nest Egg

Análisis de cartera
Planificación de inversiones
Gestión automatizada del patrimonio

  • Sin honorarios fijos de consultoría
  • Los bancos socios pueden cobrar comisiones de inversión

Sí, a través de Monte Carlo Simulations ™

Gestión patrimonial en curso

Deja un comentario