Nueva revisión de jubilación: planificación de jubilación en línea de bajo costo


NewRetirement es una herramienta de planificación de la jubilación que puede ayudarlo a construir su camino hacia la independencia financiera, establecer objetivos de ahorro para la jubilación y maximizar su patrimonio.

Si bien el desarrollo de un plan financiero a menudo puede ser costoso, NewRetirement ofrece sus herramientas en línea más populares de forma gratuita. Y si siente que necesita ayuda adicional de un ser humano, puede pagar por un apoyo único o continuo de un CFP® de NewRetirement Advisors.

Pero debe tenerse en cuenta que NewRetirement en realidad no gestiona ninguna de las inversiones de sus miembros. Por lo tanto, sus opciones de planificación financiera tienen como objetivo complementar, en lugar de reemplazar, a su actual corredor de valores o asesor de robots. Obtenga más información sobre cómo funciona NewRetirement en nuestra revisión completa.

  • Planificador de jubilación simplificado y directo
  • El plan gratuito incluye calculadora de jubilación y puntaje
  • PlannerPlus ($ 6 / mes) proporciona gráficos e informes detallados, sugerencias de mejora, modelos impositivos, etc.

Herramientas de planificación de jubilación en línea

Consultas de PPC pagas

$ 0 a $ 72 por año

Las tarifas de consulta de PDC comienzan en $ 500

Prueba gratuita de 14 días de PlannerPlus

¿Quién es NewRetirement?

NewRetirement es un sitio web que ayuda a las personas a planificar su jubilación. Fue fundada en 2005 por Stephen Chen y su hermano Tim. NewRetirement se encuentra en San Leandro, California.

"Me di cuenta de que planificar la jubilación implica mucho más que ahorros e inversiones, sin embargo, no había recursos, especialmente recursos confiables y asequibles, que ayudaran a las personas a navegar en este aspecto realmente importante de sus vidas.

Decidimos lanzar NewRetirement.com, una nueva forma de abordar la planificación de la jubilación ", dijo Chen en una entrevista con Forbes.

NewRetirement ha sido miembro del Better Business Bureau desde 2005 y tiene una calificación A +.

¿Qué ofrecen ellos?

NewRetirement ofrece tres planes diferentes a los clientes cuando planifican y administran su jubilación. Muchas personas descubrirán que el plan gratuito hace la mayor parte de lo que necesitan. Incluye la muy importante calculadora y puntaje de jubilación.

Además, puede cambiar a un plan pago en cualquier momento de acuerdo con la evolución de sus necesidades. Aquí están los tres planes ofrecidos por NewRetirement.

Planificador – gratis

Este es el plan gratuito y le permite crear un plan de jubilación personalizado. En 5 a 10 minutos, podrá completar el formulario de admisión de NewRetirement y obtener un análisis de su jubilación. El análisis pronosticará sus ingresos de jubilación contra los gastos, teniendo en cuenta la seguridad social, cualquier pensión, trabajo a tiempo parcial, RMD (se requieren distribuciones mínimas) e impuestos.

Luego puede tomar decisiones sobre mejores oportunidades utilizando el modelado de simulación. También recibirá un puntaje de jubilación, que le permite saber de un vistazo cuán efectivo y optimizado es su plan de jubilación. Comience con el plan gratuito NewRetirement.

PlannerPlus – $ 6 / mes (facturado $ 72 por año)

PlannerPlus incluye todo en el plan gratuito. Pero por $ 72 al año, puede acceder a muchas más funciones. Aquí están todas las características adicionales que NewRetirement integra en su nivel de PlannerPlus.

  • Múltiples escenarios: Ejecute escenarios para 15 variables diferentes, como su tasa de ahorro, su edad de inicio de la seguridad social, su retorno de la inversión, etc.
  • Gráficos detallados e informes imprimibles: Obtenga una mejor comprensión de su plan para descubrir oportunidades y tomar mejores decisiones.
  • Plan de monitoreo y alertas: NewRetirement supervisará su plan y lo alertará sobre grandes riesgos, omisiones y opciones para mejorar su plan.
  • Presupuesto: Budgeter lo ayudará a lograr proyecciones más confiables, mejores capacidades de planificación fiscal y mejores estrategias de activos e ingresos.
  • Modelado de impuestos: Modelo Roth de conversiones y retiros para mantenerse por debajo de las tasas impositivas marginales.
  • Administra tus costos de salud: Encuentre y elija el plan de seguro de salud adecuado y el seguro relacionado.
  • Aumente y asegure sus ingresos: Modele retiros inteligentes, anualidades y pensiones.
  • Inspector: Haga una estimación razonable de sus gastos médicos totales en su vida después de los 65 años.
  • Ayuda experta: Obtenga sugerencias del entrenador o acuda a un planificador financiero certificado que esté completamente alineado con usted.

Los miembros de PlannerPlus también se benefician del soporte ilimitado del producto. Puede probar PlannerPlus durante 14 días antes de cobrar. Esta es una prueba sin riesgo. Por lo tanto, si cancela durante el período de prueba de 14 días, no se le cobrará ninguna tarifa.

Asesor – Desde $ 500

Acceda a un planificador financiero con licencia (CFP®), que puede ayudarlo a personalizar su plan de jubilación y asesorarlo. Este plan incluye todos los elementos del nivel PlannerPlus, así como los siguientes elementos:

  • Herramientas avanzadas de PlannerPlus
  • Llamadas telefónicas y de video con un CFP® de NewRetirement Advisors
  • Planificación financiera avanzada, eficiencia fiscal, asesoramiento sobre ingresos de jubilación proporcionado por NewRetirement Advisors, LLC., Un asesor de inversiones registrado afiliado a NewRetirement, Inc.
  • Revisión única del plan y / o plan de soporte anual de acuerdo a sus necesidades.

NewRetirement no administra las cuentas de inversión o jubilación, por lo que no se le factura en función de los activos administrados (AUM). La opción de asesor solo es de pago y sabrá exactamente cuáles son las tarifas de asesor por adelantado. Puede usar un Asesor de retiro nuevo según sea necesario en lugar de pagarle a un planificador financiero una tarifa mensual alta para administrar sus inversiones.

¿Hay alguna tarifa?

No es para el plan gratis. El plan pagado cuesta $ 6 / mes (facturado anualmente a $ 72). También puede usar un asesor en cualquier momento, desde $ 500. Aparte de eso, no hay tarifas.

¿Cómo abrir una cuenta?

Visite https://www.newretirement.com para abrir una cuenta en línea.

¿Vale la pena?

Si bien existen otras herramientas de planificación de la jubilación y administración del dinero, NewRetirement adopta un enfoque sencillo y directo para ayudarlo a planificar su jubilación. Casi todo lo que necesita para planificar su jubilación viene con el plan gratuito. Y puede actualizar en cualquier momento si lo desea.

A diferencia de otros sitios web, NewRetirement tampoco lo bombardeará con llamadas telefónicas o correos electrónicos rápidos. Y su puntaje de jubilación y las imágenes del tablero son diferentes a cualquier otro planificador de jubilación en el mercado.

Sin embargo, dado que NewRetirement no ofrece servicios de administración de patrimonio, deberá encargarse de implementar sus consejos de inversión. Si se siente cómodo comprando y vendiendo inversiones usted mismo en la plataforma de un corredor de bolsa de descuento, esto podría no ser un problema. Pero si prefiere un enfoque de inversión más práctico, un asesor de robots de bajo costo puede ser una mejor opción.

Nuevas funciones de jubilación

Herramientas de planificación de jubilación en línea

Consultas PCP pagas

  • Planificador: gratis
  • PlannerPlus: $ 6 / mes (facturado anualmente a $ 72)
  • Asesor: desde $ 500

Prueba gratuita de riesgo de 14 días de PlannerPlus

¿Acceso a asesores humanos?

Si. Soporte PSC único o continuo disponible para suscriptores del plan Advisor

Servicios de gestión de patrimonio disponibles?

Sí, en el plan PlannerPlus

Estructura de precios para consulta PDC

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