Las mejores herramientas de análisis de cartera para 2020

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El seguimiento y análisis de sus inversiones puede ser una tarea complicada y que requiere mucho tiempo. Entre los índices de gastos, los rendimientos de dividendos, los honorarios de gestión, la planificación fiscal y la asignación de activos, puede haber muchas partes móviles a seguir.

Pero afortunadamente, ahora hay muchas herramientas poderosas de análisis de cartera que pueden ahorrarle tiempo y dolores de cabeza. Algunas herramientas son gratuitas, mientras que otras cuestan dinero. Algunos ofrecen información detallada mientras que otros mantienen el análisis a un nivel superior.

Si bien es genial que ahora haya muchas opciones disponibles para los inversores que desean valorar sus carteras, puede ser difícil decir cuáles son las mejores. No te preocupes Hemos hecho la tarea por ti. Siga leyendo para ver qué compañías han hecho nuestra breve lista de las mejores herramientas de análisis de cartera disponibles en la actualidad.

Las 3 mejores opciones para las herramientas de Portfolio Analyzer

Aquí están nuestras 3 mejores opciones para herramientas de análisis de cartera. Si no está utilizando uno de estos analizadores, le recomendamos encarecidamente que los verifique para sus necesidades de planificación de cartera.

Las mejores visualizaciones de alto nivel: capital personal

Personal Capital es una herramienta de análisis de cartera gratuita que proporciona un gráfico en mosaico para ayudarlo a visualizar la composición de su cartera. Desglosa su cartera en acciones, bonos, categorías internacionales, nacionales y otras categorías importantes.

Personal Capital ha hecho nuestra lista de las mejores herramientas de análisis de cartera principalmente debido a la gran variedad de calculadoras y gráficos que ofrece. Además de la tabla de mosaico, Personal Capital puede realizar un seguimiento de su patrimonio neto, flujo de caja y proporcionarle información y recomendaciones de inversión personalizadas.

Aunque Personal Capital es una herramienta gratuita, hay algunas condiciones adjuntas. Sirve como plataforma publicitaria para los servicios de asesoramiento de Personal Capital. Cuando se registra por primera vez, puede recibir algunas llamadas de asesores financieros que buscan su negocio.

Ventajas

  • Gratis: Una excelente herramienta viene al mejor precio posible.
  • Excelentes visualizaciones: Incluso si no soy un gran admirador de los gráficos circulares de Capital Personal, la mayoría de sus cuadros y gráficos son útiles para los inversores que intentan dar sentido a su cartera.
  • Recomendaciones útiles para el inversionista promedio: La aplicación hace recomendaciones de alto nivel sobre dónde debe asignarse su asignación de activos a su tolerancia al riesgo y su edad. Sus recomendaciones no siempre son adecuadas para todos, pero pueden ser un excelente punto de partida para inversores novatos.

Los inconvenientes

  • Puede recibir llamadas telefónicas de Personal Capital: Si tiene una billetera de seis dígitos, espere algunas llamadas de los representantes de Personal Capital. Puede ser aburrido al principio. Pero después de algunas llamadas, podrá utilizar la herramienta de forma gratuita sin ser acosado.
  • Resumen mínimo de volatilidad: Personal Capital no brinda mucha información sobre la volatilidad esperada, a menos que profundice en la sección de recomendaciones.

La mejor herramienta basada en probabilidad: Visualizador de cartera

Portfolio Visualizer es una de las herramientas de análisis de cartera más sólidas del mercado. Se especializa en simulaciones de Monte Carlo (que dan la probabilidad de que una cartera dure un período de tiempo específico), backtesting y varias formas de análisis de asignación de activos. La herramienta también proporciona información sobre estrategias de sincronización.

Portfolio Visualizer es ideal para inversores a los que les gusta jugar con su cartera. Pero también querrá ser alguien que esté lo suficientemente involucrado en su estrategia de inversión básica para que no tenga la tentación de vaciarla cada vez que encuentre una nueva herramienta en Portfolio Visualizer.

Ventajas

  • Monte Carlo y Backtesting: El análisis de cartera basado en la probabilidad es esencial para las personas que intentan planificar la jubilación o la planificación universitaria. Portfolio Visualizer proporciona opciones fáciles de usar y comprender para ambos.
  • Plan libre robusto: La versión gratuita de Portfolio Visualizer proporciona todas las características principales con la excepción de las exportaciones a archivos Excel o CSV y la posibilidad de importar carteras. Pero si solo quiere comprender la herramienta, el plan gratuito es excelente.

Los inconvenientes

  • Debe pagar para importar billeteras: Cuesta $ 19 por mes para una suscripción "básica" a la herramienta. Esto incluye importar y guardar carteras y exportar a archivos CSV o Excel. Los inversores que poseen muchas acciones individuales probablemente tendrán que cambiar a esta opción.
  • Un amplio conjunto de herramientas puede ser abrumador: Un gran poder implica grandes responsabilidades. A pesar del material educativo en el sitio, Portfolio Visualizer puede ser abrumador, especialmente para las personas que recién comienzan. Le recomiendo que se familiarice con los conceptos básicos de inversión utilizando Personal Capital o Morningstar Portfolio Manager antes de sumergirse en esta herramienta avanzada.

Ideal para inversores en fondos mutuos y ETF: Morningstar Portfolio Manager

Morningstar es una de las mejores herramientas de análisis de cartera para inversores cotidianos que buscan comprender mejor su cartera de inversiones. El administrador de cartera de Morningstar es una herramienta gratuita que proporciona detalles sobre acciones, ETF y fondos mutuos.

La herramienta de rayos X también ofrece una inmersión profunda en cada fondo mutuo o ETF para dar detalles que otras herramientas de análisis podrían faltar. Por ejemplo, descubre tarifas ocultas e indica si puede sobreinvertirse accidentalmente en una sola acción debido a la asignación de un fondo.

Ventajas

  • Fácil de comprender: Las tablas y estadísticas proporcionadas por Morningstar son fáciles de entender, incluso para personas que no tienen mucha experiencia en inversiones.
  • Centrarse en los detalles correctos: La mayoría de los inversores necesitan comprender su combinación de activos y las tarifas que pagan. Morningstar Tool proporciona detalles sobre esto, pero no rebosa información.

Los inconvenientes

  • Tienes que ingresar manualmente las billeteras: A diferencia de muchas herramientas de análisis de cartera, el administrador de cartera de Morningstar no puede iniciar sesión en su cuenta de corretaje. Debe ingresar manualmente todas las posiciones de su cartera.
  • El acceso a las mejores herramientas requiere una suscripción paga: Aunque Morningstar Portfolio Manager es completamente gratuito, X-Ray es parte del servicio Morningstar Premium que cuesta $ 199 por año. Sin embargo, puedes probar una prueba gratuita de 14 días.

Pensamientos finales

Las herramientas de análisis de cartera descritas anteriormente son excelentes. Pero tan robustos como son, no satisfarán todas las necesidades. A menudo, las mejores herramientas para mejorar sus finanzas son herramientas que lo ayudan a administrar su flujo de efectivo. Para este tipo de necesidad, una aplicación gratuita como Mint, Clarity Money o Emma puede tener más sentido.

Para la hoja de cálculo inclinada, Tiller Money puede ayudarlo a rastrear el patrimonio neto y administrar el flujo de efectivo. O si desea ver cómo su cartera de inversiones se ajusta a su plan financiero general, las herramientas como Savology o NewRetirement podrían ser mejores opciones.

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