Invierta con margen | Cómo usar el apalancamiento y no quemarse

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Invierta con margen
Invertir en margen puede ayudarlo a hacer crecer su cartera más rápido. Pero este camino está plagado de riesgos para los inversores sin un plan de juego.

Muchos inversores han perdido todo lo que invirtieron (e incluso más) al utilizar imprudentemente el margen. Y la estrategia se ha ganado una merecida reputación de peligrosa.

Sin embargo, es posible utilizar el apalancamiento y no agotarse financieramente. Exploremos cómo utilizar el apalancamiento de forma segura.

Invertir en el margen, explicado

Antes de que podamos profundizar en los detalles de las estrategias de inversión inteligentes que aprovechan el apalancamiento, expliquemos cómo funciona la estrategia. Básicamente, invertir con margen se trata de usar el dinero que ha pedido prestado a su distribuidor de inversiones para comprar inversiones.

Antes de que pueda comenzar, deberá solicitar y ser aprobado para una cuenta de margen con su corredor. Una vez que se crea la cuenta de margen, puede usar el efectivo y los valores en su cuenta regular como garantía para pedir prestados más fondos.

El objetivo de invertir con margen es beneficiarse de rendimientos potencialmente altos. Si espera que una acción en particular suba, puede optar por usar fondos prestados para comprar más acciones de las que podría comprar de otra manera. Para obtener ganancias, la inversión debe generar una tasa de rendimiento más alta que la que se paga en concepto de intereses por el préstamo.

Con el poder de pedir prestados más fondos de los que tiene a mano, invertir con margen ofrece la oportunidad de ampliar sus ganancias. Sin embargo, esta estrategia puede ir hacia el sur rápidamente, ya que también amplificará las pérdidas.

Por ejemplo, suponga que invierte $ 5,000 en acciones de ABC usando $ 2,500 en efectivo y $ 2,500 en margen. Si la acción se aprecia un 20% a $ 6,000, en realidad ganará el 40% de su inversión de $ 2,500. Pero si la acción cae un 20% a $ 4,000, sufrirá una pérdida del 40%.

Cómo utilizar el apalancamiento sin quemarse

Ahora que sabe un poco más sobre invertir con margen, está claro que es más riesgoso que invertir con efectivo. Sin embargo, eso no significa que siempre sea una mala idea. De hecho, puede brindarle la oportunidad de hacer crecer su cartera más rápido. Exploremos algunas de las estrategias que puede implementar para evitar quemarse.

Comprensión de su tolerancia al riesgo

Invertir con margen no es una buena opción para todos. Un inversionista exitoso que aprovecha los márgenes probablemente tendrá una alta tolerancia al riesgo y la voluntad de monitorear de cerca sus inversiones.

Si no tiene una alta tolerancia al riesgo, las posibles desventajas de invertir con margen pueden ser demasiado grandes para usted. ¡Y esto es bueno! No se sumerja en la inversión de margen si no se siente cómodo con la idea de amplificar potencialmente sus pérdidas.

Con una mayor tolerancia al riesgo, es posible que se sienta más cómodo asumiendo los riesgos de invertir con margen. Este nivel de comodidad puede ayudarlo a mantener su estrategia de inversión a pesar de los inevitables altibajos.

¿Confundido acerca de su tolerancia al riesgo? Eche un vistazo a estas reseñas para averiguarlo.

Primero, aprenda a invertir

La creación de una cartera de inversiones es una perspectiva apasionante. Al sumergirse en este nuevo mundo del dinero por primera vez, tómelo con calma. No recomendaría invertir en márgenes hasta que haya adquirido un conocimiento sólido de cómo funciona el mercado.

Sin una comprensión clara del mercado, es muy fácil perder dinero con la inversión de margen. ¿Quiere ayuda para aprender a invertir en acciones? Te tenemos cubierto. Lea nuestra guía aquí >>>

Limita tu apalancamiento

Si está buscando rendimientos más altos, puede ser tentador ir "con todo adentro". Después de todo, cree que una acción en particular subirá y le generará enormes beneficios. Sin embargo, querrá evitar estirar demasiado. En lugar de utilizar tanto apalancamiento como sea posible, establezca un porcentaje de su cartera con el que se sienta cómodo y cúmplalo.

Deberá decidir por sí mismo dónde limitar su uso del apalancamiento. Muchos se sienten cómodos entre un 10 y un 25%. Con un límite en sus oportunidades apalancadas, limita el daño que se puede hacer a su cartera cuando una operación va en su contra.

Use el margen con moderación

Como mencioné anteriormente, es bueno tener un límite en mente cada vez que use el apalancamiento. Pero probablemente debería ir un paso más allá y evitar invertir en margen con demasiada frecuencia.

Cuando el comercio de márgenes se convierte en un hábito habitual, puede resultar difícil mantenerse comprometido y alerta mediante el seguimiento de sus posiciones. En su lugar, utilice los márgenes solo cuando encuentre una oportunidad atractiva. Con esto, será más probable que sea disciplinado a lo largo de este ciclo de inversión. Esto le permitirá mantener todo encaminado lo mejor que pueda.

Si no puede dedicar el tiempo y la energía para monitorear de manera efectiva sus inversiones apalancadas, es posible que desee esperar.

Definir órdenes de stop-loss

Una forma de limitar su riesgo al invertir con margen es establecer una orden de stop-loss justo después de ingresar a una posición. Al hacer esto, puede salir automáticamente de una posición cada vez que las acciones caen a un nivel que usted decida, incluso si no está vigilando su cuenta en ese momento.

Si bien las órdenes de stop-loss son herramientas increíblemente útiles, no pueden mitigar todos los riesgos del comercio de margen. Las órdenes de stop loss solo se ejecutan cuando el mercado está abierto. Por lo tanto, no pueden sacarlo de una posición después del horario de mercado, incluso si sus acciones caen muy por debajo del punto de salida deseado entre las sesiones regulares del mercado.

No olvide tener en cuenta la tasa de margen

Incluso con una oportunidad de mercado lucrativa, la tasa de interés adjunta a su margen podría eliminar efectivamente cualquier ganancia potencial. Algunos corredores cobran tarifas más bajas que otros, por lo que puede ser rentable comparar precios.

Pero, como regla general, una de las mejores formas de mantener bajos los cargos por intereses de margen es mantener una mente de inversión a corto plazo. Las inversiones que planea mantener a largo plazo deben comprarse en efectivo.

Pensamientos finales

Invertir con margen es una estrategia más arriesgada que no será el camino correcto para muchos inversores. Si prefiere un enfoque más manual para invertir. configurar colocaciones automáticas de efectivo con uno de nuestros asesores de robots favoritos puede ser una mejor opción.

Sin embargo, se podría considerar un uso cuidadoso del margen para los operadores experimentados y disciplinados. Si adopta un enfoque conservador y utiliza medidas de protección como órdenes de limitación de pérdidas, es posible que el riesgo valga la pena.

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