Dos cambios fiscales que los inversores en criptomonedas deben comprender


cambios en los impuestos criptográficos
El IRS comenzó a emitir una guía sobre las monedas virtuales como propiedad digital en 2014. A efectos fiscales, esto generalmente significa que los ingresos criptográficos se tratan como ganancias de capital a corto o largo plazo en lugar de ingresos ordinarios. Y durante los últimos años, los inversores en criptomonedas han tenido que informar directamente en el anverso de su declaración de impuestos si poseen o no criptomonedas marcando una casilla que pregunta:

“En algún momento en 2021, ¿ha recibido, vendido, negociado o transferido de otra manera un interés financiero en cualquier moneda virtual?

Para los inversores serios en criptomonedas, esto significa presentar declaraciones de impuestos precisas con respecto a sus transacciones de criptomonedas (e incluso NFT). El software de seguimiento criptográfico como CoinTracker lo ayuda a mantenerse organizado, pero si obtiene ingresos a través de actividades como la minería o el staking, la declaración de impuestos se vuelve aún más compleja.

Además, con la reciente Ley de Inversión en Infraestructura y Empleos (IIJA) de Biden, se avecinan nuevas reglas de impuestos criptográficos en el horizonte que tienen serias implicaciones para los inversores.

Estamos uniendo fuerzas con H&R Block para hablar sobre lo que está cambiando con los impuestos criptográficos, lo que necesita saber como inversionista y cómo puede prepararse hoy. H&R Block es una de las opciones de software de impuestos más sólidas y, si se queda atascado, tienen una red de más de 12,000 profesionales de impuestos que pueden ayudarlo a preparar su declaración de impuestos. Comience con H&R Block aquí >>

¿Por qué están cambiando las leyes de impuestos criptográficos? Dentro del proyecto de ley de infraestructura bipartidista

El 15 de noviembre de 2021, la Ley de Inversión en Infraestructura y Empleo se convirtió en ley pública. Este proyecto de ley de 1,2 billones de dólares se centra principalmente en mejorar la infraestructura de Estados Unidos. Esto significa invertir en carreteras, Internet de alta velocidad, transporte público, aeropuertos e infraestructura eléctrica en general.

Este proyecto de ley, junto con el marco Build Back Better, es la hoja de ruta actual para crear más empleos y mejorar la infraestructura de la nación.

Entonces, ¿qué tiene que ver todo esto con las criptomonedas?

Bueno, aunque originalmente se llamaba Infrastructure Billl, HR 3684 contiene reglas que afectan los intercambios de criptomonedas como Coinbase y Gemini. Esto, a su vez, afecta el funcionamiento de los impuestos criptográficos.

Estos son los dos principales cambios de impuestos criptográficos que se avecinan.

1. Los intercambios de criptomonedas se considerarán corredores

En 2023, los intercambios de criptomonedas serán tratados como corredores de bolsa regulares. Específicamente, se requerirá que los intercambios de criptomonedas emitan formularios de impuestos 1099-B a los inversores.

Esto significa que los intercambios de criptomonedas comenzarán a rastrear transacciones e informarlas al IRS. También significa informar su información personal y cualquier ganancia o pérdida que tenga por operación (si la empresa tiene su información básica).

En general, este cambio no es el fin del mundo para los inversores en criptomonedas, ya que aún debe informar sus ganancias de capital y actividad cuando presente sus impuestos. Sin embargo, muchos defensores de las criptomonedas no son fanáticos de este proyecto de ley (probablemente porque muchos no lo informaron con precisión).

Para empezar, agrega más requisitos de impuestos criptográficos y significa que la contabilidad precisa es aún más vital. Además, si desea utilizar intercambios descentralizados (DEX) como Bisq o mantener su criptomoneda fuera de línea en una billetera de hardware, aún deberá informar con precisión sus actividades criptográficas.

Cuando se presentó el proyecto de ley de infraestructura, también se temía que el Departamento del Tesoro de los EE. UU. también tomara medidas enérgicas contra los criptomineros bajo la nueva legislación. Esto podría dificultar que los mineros obtengan ingresos y también afectar a las empresas de hardware de minería que realmente producen y venden mineros.

El Departamento del Tesoro ha dicho que no apuntará a los mineros ni a las empresas de criptohardware, pero solo el tiempo dirá cómo se desarrolla este proyecto de ley en la realidad.

2. Los activos digitales pueden tratarse como efectivo

Otro cambio de impuesto criptográfico introducido por el proyecto de ley de infraestructura es para transacciones criptográficas de $ 10,000 o más.

Según la nueva legislación, las empresas deberán informar la identidad del remitente al IRS completando un Formulario 8300. Actualmente, las empresas deben completar este formulario si reciben $ 10,000 o más en efectivo para un pago en el marco de la lucha contra el lavado de dinero . esfuerzos del IRS.

El término «activos digitales» también deja cierto margen de maniobra sobre cómo se aplicarán estas reglas. Por ejemplo, aceptar NFT como pago podría estar incluido en este requisito, aunque el impacto de los impuestos NFT aún no está del todo claro.

Tampoco está claro cómo los intercambios descentralizados pueden cumplir con este requisito, ya que informar las identidades de los usuarios se desvía de la misión de descentralizarse (y puede ser casi imposible en muchos casos).

¿Cuándo ocurren estos cambios en los impuestos criptográficos?

Estas nuevas regulaciones de criptomonedas entrarán en vigencia el 1 de enero de 2023. Esto significa que sus declaraciones de impuestos de criptomonedas en 2024 se verán afectadas por estos cambios, pero 2021 y 2022 no.

Pero si participó en el mercado alcista de criptomonedas de 2021 (o fue un inversor incluso antes), es posible que deba comenzar a tomar medidas ahora, especialmente si está HODLing.

Cómo empezar a prepararse para estos cambios ahora

Los intercambios de criptomonedas como Coinbase y Kraken probablemente notificarán a los usuarios sobre los próximos cambios y cómo prepararse. Sin embargo, también es importante que se ocupe de su propia contabilidad para estar preparado para cualquier nuevo requisito.

Aquí hay algunos pasos que puede seguir para asegurarse de que los próximos cambios en los impuestos criptográficos no lo sorprendan.

Garantice informes precisos hoy

Primero, debe asegurarse de informar con precisión sus tenencias de criptomonedas, así como las ganancias y pérdidas de hoy. H&R Block te lo pone fácil. Primero, se le hará la «pregunta» que mencionamos anteriormente, así que responda correctamente:

captura de pantalla del cuestionario sobre criptomonedas de H&R Block

En segundo lugar, si tiene transacciones sujetas a impuestos, como si vendió criptomonedas para obtener ganancias o pérdidas, debe informar esas transacciones en la sección de inversión.

H&R Block Premium está especialmente diseñado para ayudarlo a navegar los impuestos para inversiones y transacciones en criptomonedas. Puede ingresar fácilmente sus ganancias y pérdidas y dejar que el software de impuestos de H&R Block haga el resto.

Invierta en herramientas de seguimiento de criptomonedas

Si invierte regularmente en criptomonedas, invertir en software de impuestos criptográficos puede ayudarlo a ahorrar tiempo y mejorar la precisión al declarar sus impuestos.

Las herramientas de seguimiento como CoinTracker le permiten importar información de transacciones de cientos de intercambios y billeteras. Esto lo ayuda a realizar un seguimiento de los valores base de costos para sus diversas participaciones y ganancias o pérdidas de capital. Incluso puede usar estrategias como la recolección de pérdidas fiscales para compensar potencialmente algunas de sus ganancias y ahorrar dinero al presentar la declaración.

Si comercia con frecuencia o tiene múltiples fuentes de ingresos criptográficos, consolidar esta información con un software de impuestos es una decisión inteligente.

¡Además, estas herramientas pueden crear los informes que necesitará para ingresar información en H&R Block!

Consulta a un profesional

Consultar a un profesional de impuestos es otra forma de prepararse para la temporada de impuestos, especialmente si tiene una declaración complicada.

H&R Block tiene una red de aproximadamente 12,000 profesionales de impuestos en los Estados Unidos. Si tiene preguntas o necesita asistencia profesional, H&R Block está aquí para ayudarlo. Sus equipos pueden tomar su información y ayudarlo a preparar su declaración de impuestos. ¡También pueden ayudar a responder preguntas sobre impuestos y más!

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mantenerse al día

Una forma final para que los inversores se preparen para los cambios fiscales relacionados con las criptomonedas es estar atentos a la industria. La criptomoneda está en gran parte en su infancia y pueden surgir nuevos requisitos de la noche a la mañana.

Además, la legislación existente puede cambiar. Por ejemplo, el senador de Texas Ted Cruz ha presentado un proyecto de ley completamente nuevo que busca derogar la forma en que se utiliza el uso de «corredor» en la nueva ley.

Cruz y otros defensores de las criptomonedas temen que el IIJA pueda afectar negativamente a las empresas involucradas tangencialmente en las criptomonedas, abriendo la puerta a la extralimitación del IRS y al mismo tiempo obstaculizando la innovación de DeFi y blockchain.

Otros senadores también están luchando contra el IIJA en un esfuerzo por proteger a las empresas de billeteras criptográficas y blockchain de los nuevos requisitos de informes.

El hecho es que esta cuestión está lejos de ser resuelta. Como inversionista, tome el control de su criptomoneda a través de una contabilidad precisa y usando su propia billetera. Además, mantén la atención en el suelo porque el mundo de las criptomonedas está cambiando rápidamente.

Si seguir las noticias no es su taza de té, puede confiar en que compañías como H&R Block se mantendrán al día con las últimas leyes fiscales para garantizar que pueda informar con precisión.

Pensamientos finales

El proyecto de ley de infraestructura ha hecho sonar las alarmas para muchos inversores en criptomonedas, especialmente con el alcance del término «corredor» a los ojos del IRS.

Sin embargo, pocos cambios en términos de responsabilidades individuales. Siempre debe realizar un seguimiento preciso de sus ganancias criptográficas, informar sus actividades y presentar sus impuestos a tiempo. Esta es la razón por la cual mantener registros consistentes y precisos es tan vital.

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