Cuánto pagan los estadounidenses para presentar sus impuestos en 2021

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¿Cuánto pagan los estadounidenses para presentar sus impuestos?
La temporada de presentación de impuestos está aquí y se espera que se presenten casi 100 millones de declaraciones de impuestos personales en Estados Unidos este año (recuerde, algunas declaraciones podrían ser para parejas casadas, algunos de los solteros, algunos de los jefes de familia). Y con las declaraciones de impuestos viene la preparación de impuestos. Y queríamos saber cómo las personas preparan sus declaraciones y, especialmente, cuánto pagan.

El IRS estima que el 70% de las personas que presentan una declaración de impuestos podrían calificar para un archivo gratuito. Sin embargo, el año pasado solo lo usaron 4,2 millones de personas. Esto significa que la mayoría de los estadounidenses pagan para preparar sus impuestos.

Entonces, ¿cuánto pagan los estadounidenses para presentar sus impuestos? ¿Y qué servicios utilizan? ¿Varía según sus ingresos o estado de depósito?

Encargamos una encuesta a 1.200 estadounidenses en todos los tramos impositivos y estados fiscales para averiguarlo. Esto es lo que encontramos.

Principales conclusiones

  • los la mayoría de los estadounidenses encuestados PAGO para presentar impuestos. En realidad, 58% pagó $ 50 o más para presentar su declaración de impuestos federales sobre la renta.
  • Sólo El 25% de los encuestados dijeron que presentaron su declaración de impuestos federales de forma gratuita. Y el 32% de los que necesitan una declaración de impuestos estatales sobre la renta dijeron que la presentan de forma gratuita.
  • El estado civil importaba más que la categoría impositiva cuando se trata de cuánto pagan los estadounidenses por impuestos. Aquellos que declararon solteros eran mucho más propensos a declarar impuestos gratis que aquellos que estaban casados ​​declarando cónyuge u otro estado.
  • El 46% de los estadounidenses encuestados utiliza software de impuestos (como TurboTax) para presentar sus impuestos. Un porcentaje creciente (11%) utilizó un servicio de impuestos virtual de servicio completo el año pasado (como Picnic Tax).

Cómo se ve la preparación de impuestos en 2021

Con estos hallazgos en mente, echemos un vistazo a cómo las personas preparan sus impuestos. Entonces podemos sumergirnos en los costos.

Cómo los estadounidenses prepararon sus impuestos

Según nuestra encuesta, encontramos que el 46% de los estadounidenses usaban software de impuestos para presentar sus impuestos. El 27% de los estadounidenses ha utilizado una experiencia de servicio completo en persona para presentar sus impuestos, generalmente un CPA o un departamento de impuestos.

Sorprendentemente, el 16% de los estadounidenses todavía usaban lápiz y papel para presentar su declaración. Y una tendencia al alza en la preparación virtual de impuestos atrajo al 11% de los encuestados. Esperamos que ese número aumente este año.

Premio Global State Return

¿Qué software de impuestos usaron los estadounidenses?

Dada la popularidad del software de impuestos, tuvimos que ver qué software de impuestos usaban los estadounidenses para presentar sus declaraciones de impuestos. Y en general, TurboTax fue el ganador dominante, con el 51% del total. H&R Block ocupó el segundo lugar, pero bastante atrás con solo el 14%.

Dado que hay más de una docena de empresas de software de impuestos, grandes y pequeñas, había bastantes en el rango del 4 al 5% y muchas en el rango del 1%, o menos de lo que hemos clasificado en "otros".

¿Qué software de impuestos usaste?

También vale la pena señalar que el cambio en el software fiscal no es muy común. De hecho, el 84% de los encuestados dijo que volvería a utilizar el mismo software fiscal. Solo el 4% dijo que definitivamente cambiaría el software de impuestos este año.

¿Qué importa al seleccionar el software de impuestos?

Entonces, ¿por qué los estadounidenses eligieron el software de impuestos que eligieron? No es solo una cuestión de precio. De hecho, el El factor más importante en la elección del software fiscal fue la facilidad de uso. – lo que podría explicar por qué TurboTax sigue siendo el líder. TurboTax tiene el software de impuestos más fácil de usar, con H&R Block en segundo lugar.

El precio fue el segundo factor, seguido de las herramientas y características que una empresa necesitaba para facilitar la presentación.

Características del software fiscal

¿Cómo recibieron los estadounidenses sus reembolsos de impuestos?

Una de las cosas más interesantes que analizamos fue cómo los estadounidenses reciben sus reembolsos de impuestos. Y mientras El 66% de los estadounidenses ha optado por el depósito directo, significa que un tercero eligió otra forma de recibir su dinero del Tío Sam.

De este tercio, el 14% optó por un cheque en papel y el 12% optó por una tarjeta de débito prepago.

¿Cómo recibe su reembolso de impuestos?

Le preguntamos a este tercero por qué no querían el depósito directo y hubo algunas respuestas sorprendentes.

El 54% de los encuestados simplemente prefirió tarjetas de débito prepagas. Sólo 16% no estaban bancarizados y no tenía una cuenta corriente.

¡Pero el 19% dijo que no sabía porque su preparador de impuestos no se lo dijo! Es un poco impactante.

Por qué no hay depósito directo

Cuánto pagaron los estadounidenses para presentar su declaración de impuestos federales sobre la renta

Primero, veamos el panorama general de cuánto pagaron los estadounidenses para declarar sus impuestos. La parte más difícil de los impuestos es que simplemente no existe un enfoque de "talla única". Con diferentes estados de informes, flujos de ingresos y más, el costo (y el tiempo) asociados con la preparación de impuestos pueden variar enormemente. Esta es también una de las razones por las que no podemos simplemente elegir el mejor software fiscal. en cambio, tenemos un montón de categorías basadas en sus necesidades.

Con eso en mente, esto es lo que pagaron los estadounidenses para presentar sus impuestos el año pasado.

Costos generales para declarar impuestos

Aunque el IRS estima que el 70% de las personas pueden declarar impuestos gratis, nuestra encuesta encontró que solo el 25% de las personas presentaron sus impuestos gratis.

En realidad, 58% pagó $ 50 o más para presentar su declaración de impuestos federales sobre la renta.

Así es como se desglosó:

De hecho, el 58% pagó $ 50 o más para presentar su declaración de impuestos federales sobre la renta.

¿Son los tramos impositivos y el estado civil importantes para los costos de producción?

Queríamos saber cuál era el papel de los tramos impositivos en el costo de producir impuestos. Sin mirar los números, podría suponer que aquellos en tramos de ingresos más bajos pagarían menos para declarar sus impuestos, y aquellos en tramos de impuestos más altos pagarían más.

También queríamos ver cómo el estado de la declaración de impuestos influye en el costo de presentar las declaraciones de impuestos federales. Por ejemplo, ¿una persona soltera pagaría menos que una pareja casada que presenta una declaración conjunta?

Entonces, esto es lo que las personas pagaron por cada pago según el estado del depósito:

Los contribuyentes solteros pagan

Como puede ver, en los paréntesis inferiores, más contribuyentes presentan sus impuestos de forma gratuita. Para los tramos impositivos del 10% y el 12%, 50% de los contribuyentes solteros pagan $ 0 para presentar su declaración federal de impuestos. Para cuando llegue al nivel impositivo superior, solo será el 16% de las personas que solicitan de forma gratuita.

Recuerde, el software de impuestos como Credit Karma Tax permite la presentación de informes gratis en todos los niveles de ingresos, por lo que tiene sentido que algunos contribuyentes aún puedan presentar de forma gratuita en los tramos de impuestos más altos.

Para los contribuyentes que presentan conjuntamente una declaración de matrimonio, así es como se desglosa:

Los contribuyentes casados ​​pagan

Lo interesante aquí es que para las parejas en los tramos impositivos más bajos, solo el 23% declara sus impuestos gratis. Creemos que esto tiene que ver con el hecho de que muchas empresas de impuestos que anuncian software de impuestos gratuito en realidad tienen muchos "escollos", como cambiarlo a versiones de lujo para ciertos créditos o deducciones fiscales.

Desglosamos estos "escollos" en nuestra lista del mejor software de impuestos gratuito. Las parejas casadas no necesitan pagar más por sus impuestos, especialmente si tienen bajos ingresos.

¿Qué importancia tienen las fuentes de ingresos?

Finalmente, queríamos examinar cómo las fuentes de ingresos son importantes para las tasas de presentación de impuestos. Por ejemplo, ¿una persona que solo gana salarios W2 paga menos impuestos que un trabajador autónomo?

La respuesta es sí, las fuentes de ingresos son muy importantes en la cantidad que paga. Esta es la forma principal en que el software de impuestos define su estructura de precios. Como tal, sus fuentes de ingresos pueden cambiar drásticamente el precio.

Por ejemplo, 24% de aquellos con solo ingresos W2 depositados gratis, 18% pagando entre $ 51 y $ 100.

Costos de presentación de impuestos sobre la nómina W2

Cuando agrega ingresos de inversiones a su declaración de impuestos, el costo de producción que pagan los estadounidenses aumenta drásticamente. Con los ingresos por inversiones, solo el 18% presentó su declaración de impuestos de forma gratuita.

Increíblemente, El 23% de los estadounidenses con ingresos por inversiones pagaron más de $ 300 para presentar su declaración de impuestos federales.

Tarifas por informar ingresos de inversiones

Y aquellos con ingresos por cuenta propia pagaban más impuestos. Desafortunadamente, los ingresos del trabajo por cuenta propia también se refieren a las personas que trabajan en la economía de trabajos ocasionales, lo que puede traer algunas sorpresas para aquellos que declaran impuestos por primera vez como trabajadores a pedido.

Sólo 14% de las personas con ingresos de trabajo por cuenta propia depositados gratis.

Mientras tanto, el 22% de los estadounidenses que respondieron a nuestra encuesta como autónomos pagaron más de $ 300 para presentar su declaración de impuestos federales sobre la renta. Y 30% pagó entre $ 101 y $ 300 para presentar su declaración federal.

Costos de la declaración del impuesto sobre la renta del trabajador autónomo

Son estadísticas como esta las que hacen que las empresas de software fiscal como TaxSlayer sean una oferta atractiva, donde ofrecen todas las formas de trabajo por cuenta propia y asistencia a bajo costo.

Cuánto pagaron los estadounidenses para presentar sus declaraciones de impuestos estatales sobre la renta

Finalmente, queríamos ver cuánto pagaban los estadounidenses para presentar sus declaraciones de impuestos. 43 estados requieren que presente una declaración de impuestos sobre la renta estatal. Y hay dos estados que mayo exigirle que presente una declaración de impuestos (hola Tennessee y New Hampshire, que solo tienen impuestos sobre los ingresos por inversiones, pero no sobre los ingresos laborales).

Y aunque la mayoría de los estados que requieren que presente una declaración de impuestos tienen programas de presentación gratuitos, la mayoría de los contribuyentes terminan pagando para presentar sus impuestos.

A nivel estatal, 32% de los contribuyentes declararon sus impuestos gratis. Sin embargo, es importante señalar que esto también incluye a los contribuyentes que han "agrupado" sus declaraciones federales y estatales, lo que esencialmente hace que el estado sea libre.

83% de los contribuyentes estatales pagaron menos de $ 100 para presentar sus impuestos en 2020, el 51% pagó entre $ 1 y $ 99.

Así es como se desglosó:

Premio Global State Return

Pensamientos finales

Me sorprendió descubrir que solo el 25% de los estadounidenses informaron presentar declaraciones de impuestos de forma gratuita en nuestra encuesta, especialmente dada la expansión de las sólidas opciones de software de administración de archivos gratuitos.

También me sorprendió la brecha en la clasificación de las parejas casadas que no presentan sus impuestos de forma gratuita en comparación con otras cohortes. Esto me dice que definitivamente caen en la trampa del "atrapamiento" de las compañías de presentación de impuestos que requieren que actualice una vez que comience el proceso.

También parece haber un diferencial de precios interesante, con pocas personas que pagan menos de $ 25 para depositar, cuando empresas como FreeTaxUSA entran en ese rango. Esto parece reflejar la adopción de estos servicios sobre el monstruo que es TurboTax.

También me sorprendieron los resultados de cómo la gente elige recibir su reembolso. Dado que algunas personas no tienen una cuenta corriente y muchas prefieren la domiciliación bancaria, creo que existe una gran oportunidad para dirigirse a estas personas no bancarizadas con cuentas corrientes gratuitas. Esperaría ver más asociaciones bancarias de empresas de software fiscal en el futuro.

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