Cómo invertir en petróleo: una guía para principiantes


Si desea aprender cómo invertir en petróleo, es importante enfatizar desde el principio que invertir en petróleo no es para todos. Para darle un ejemplo de cómo un aceite de tubería puede ser salvaje, considere el hecho de que West Texas Intermediate se comercializaba a mediados de la década de 1950 en febrero. Luego se cayó negativo $ 37.63 el 20 de abril.

La inmersión se debió a un movimiento reducido causado por bloqueos de coronavirus. A medida que la demanda de petróleo se secó, el almacenamiento aumentó. Los precios negativos reflejan el hecho de que los operadores de futuros estaban dispuestos a Paga alguien para recibir su aceite.

El petróleo ha sido una fuente de especulación e inversión durante varios años, en su mayor parte realizada por comerciantes. Pero, como principiante, ¿cómo invierte en un producto tan volátil? Hay varias formas de invertir en petróleo, algunas más volátiles y riesgosas que otras.

Antes de apresurarse a comprar un contrato de futuros o llamar a su corredor de bolsa sobre los precios al contado, primero consulte la siguiente guía para principiantes para invertir en petróleo. Aprenderá todo lo que necesita saber sobre cómo invertir en petróleo, incluida la cantidad de petróleo en su cartera que debe incluir y sus mejores opciones de inversión en petróleo.

Cuidado con los principiantes

Antes de discutir cómo invertir en petróleo, debería decirse que invertir en petróleo puede no ser el mejor lugar para comenzar un principiante. Por un lado, como ya hemos mencionado, el petróleo (como todos los productos básicos) a menudo está sujeto a fluctuaciones rápidas y diarias de los precios.

Un inversor que nunca ha experimentado los altibajos de un mercado podría sorprenderse al iniciar sesión en su cuenta de corretaje y ver que sus tenencias de petróleo cayeron un 50% durante la noche.

El petróleo también es lo que se podría llamar una estrategia de inversión "práctica". A diferencia de un fondo indexado, donde su dinero se invierte pasivamente en gran parte del mercado de valores, el petróleo generalmente requiere decidir cuándo comprar y vender. Esto es ideal para inversores a tiempo completo que tienen tiempo para controlar sus inversiones todo el día.

Pero para aquellos que recién comienzan, será difícil vigilar las inversiones petroleras. Francamente, la investigación sugiere que pocos pueden tener éxito. La excepción a esta regla son los ETF de petróleo, una estrategia más pasiva discutida más adelante en este artículo.

El petróleo debería constituir una pequeña parte de su cartera

Incluso para los inversores experimentados, el petróleo generalmente solo debe consumir un pequeño porcentaje de su cartera de inversiones en general. La razón, nuevamente, es la diversificación y la teoría moderna del portafolio. Nunca tiene sentido apostar su cartera completa en un solo producto volátil que puede duplicarse o reducirse a la mitad de la noche a la mañana (como a menudo lo hacen los productos).

Tener un 20% o 30% de su cartera de petróleo sería excelente si los precios del petróleo se dispararan. Esto es obvio, pero ¿qué sucede cuando derrocamos repentinamente al gobierno iraní y el petróleo barato inunda el mercado y hace que caigan los precios del petróleo? Respuesta: bucear toma 20 o 30% de su billetera. No inteligente.

Por otro lado, al mantener una pequeña porción de su cartera (digamos 2% o 5%) en posiciones petroleras, puede prosperar al alza sin ser devastado por la baja. Se trata de encontrar el equilibrio adecuado entre riesgo y recompensa. Nuevamente, cuanto más principiante seas, más conservador deberías ser.

Elija una corredora de bajo costo

Para comenzar a invertir en petróleo, querrá abrir una cuenta de corretaje en línea si aún no lo ha hecho. Muchas casas de bolsa ahora le permiten comprar acciones y ETF sin comisiones.

Una vez que Charles Schwab anunció en octubre de 2019 que se dirigían a transacciones sin comisiones, casi todas las otras casas de bolsa no tuvieron más remedio que seguir.

Otras firmas de corretaje sin comisiones incluyen Etrade, Ally Invest y Fidelity. También hay corredores de facciones, como Robinhood (también sin comisión).

Cómo invertir en petróleo: cinco opciones de inversión

No existe una "forma correcta" de invertir en petróleo. Siéntase libre de elegir una o más de las siguientes estrategias basadas en sus recursos únicos, fortalezas y debilidades como inversionista:

ETF (fondos negociados en bolsa)

Los ETF son una forma muy común de invertir y comerciar en petróleo y son más adecuados para los comerciantes, ya que pueden negociarse intradía. Un ETF de petróleo popular es USO, United States Oil Fund®.

USO sigue el movimiento diario de los precios del crudo ligero y dulce West Texas Intermediate ("WTI"). Es una de las formas más cercanas de invertir en petróleo sin negociar futuros u opciones. Puede invertir o intercambiar USO con casi cualquier corretaje. USO tiene una relación de gastos del 0,76%.

en relación: Guía del joven inversor para invertir en ETF

Fondo de inversión

Para invertir a más largo plazo, es posible que desee considerar un fondo mutuo petrolero. Estos fondos mutuos no invierten directamente en petróleo, pero le brindan exposición indirecta al invertir en varias compañías de energía relacionadas con el petróleo.

Tenga en cuenta que, como todos los fondos mutuos, no podrá comprar o vender acciones mutuas de petróleo hasta que el mercado cierre todos los días. Esto hace que los fondos mutuos de petróleo sean una mala elección si planea comerciar con frecuencia.

Las acciones de los inversores de Vanguard Energy Fund (VGENX) son una opción sólida para los fondos mutuos de petróleo. Su índice de gasto es solo del 0,37%. Puede invertir en VGENX directamente a través de Vanguard. No hay tarifas de transacción o comisiones. Todos los costos están incluidos en la relación de gastos. VGENX también se puede comprar y vender en otras casas de bolsa.

Esté atento a los costos de otros fondos mutuos, ya que sus índices de gastos pueden ser altos. La cartera de Fidelity® Select Energy tiene una relación de gastos del 0,87%, por ejemplo. Y BlackRock's Natural Resources Trust tiene una relación de gastos del 1.19%.

Reservas de petróleo

En lugar de invertir en un fondo mutuo que contiene múltiples compañías relacionadas con la energía, puede elegir compañías específicas en las que invertir.

Tenga en cuenta que la selección de títulos requiere más investigación y tiempo. Deberá asegurarse de que la empresa en la que está invirtiendo sea sólida. Sin embargo, un buen punto de partida es elegir las mismas compañías en las que invierten los fondos mutuos de energía.

Las existencias relacionadas con el petróleo incluyen las de la industria del petróleo, como perforadores, productores y plataformas. Estos incluyen Chevron, ExxonMobile, Royal Dutch Shell y Phillips 66.

MLP

Las Master Limited Partnerships (MLP) son acciones energéticas que pagan altos dividendos (llamadas distribuciones mundiales de MLP). Las distribuciones de MLP a menudo se pagan trimestralmente.

Cada MLP es una sociedad listada. Comprar acciones de una acción de MLP significa que usted es un socio en lugar de un inversor. Este tipo de estructura también significa que solo pagará impuestos sobre las distribuciones.

Las MLP pueden no apreciarse tanto como las reservas de petróleo / energía. Sin embargo, esto no significa que sean completamente inmunes a la volatilidad. En marzo de 2020, muchos MLP sufrieron enormes pérdidas tras la caída de los precios del petróleo.

En relación: Invertir en MLP: los rendimientos son altos, pero las complicaciones son muchas

Futuros y opciones

Los futuros y las opciones no son realmente inversiones a largo plazo. Están más cerca del comercio. Comprar un contrato de opción te da el derecho, pero no la obligación, para comprar o vender una inversión petrolera (como una acción o ETF) a un precio negociado previamente en una fecha de vencimiento especificada.

Comprar un contrato de futuros de petróleo te da obligación comprar o vender una inversión petrolera a un precio fijo. Con ambos tipos de inversiones, el objetivo es sacar provecho de la transacción futura en función de sus pronósticos de dirección del mercado.

Los contratos de futuros a menudo son difíciles de entender si no está muy familiarizado con su lenguaje de contrato y, por lo tanto, no se recomiendan para principiantes. Las compras mínimas (digamos $ 10,000 o más) también tienden a prohibir inversores universitarios Verse envuelto.

Cuando se introdujo el comercio de acciones sin comisiones, las tasas de opción base desaparecieron. Ahora los comerciantes solo tienen que pagar una comisión por cada contrato de opción, generalmente alrededor de $ 0,65. Los contratos de futuros también tienen tarifas de contrato de alrededor de $ 1.00 a $ 1.50 por contrato.

Los futuros y las opciones son la forma más arriesgada de exponerse al petróleo. Se necesita experiencia y habilidad para negociar con éxito futuros y opciones. Solo debe tratar de intercambiar estos activos si está dispuesto a dedicar el tiempo e investigar que lo llevará a tener éxito.

Pensamientos finales

Bien hecho, la inversión petrolera puede convertirse en un componente viable (énfasis en la palabra "parte") de su estrategia de inversión a largo plazo.

Como producto único, no debería ser una gran parte de su cartera por sí solo. Pero si invierte en petróleo de una manera que refleje su perfil de inversión, puede agregar contribuciones sólidas a sus rendimientos anuales en los próximos años.

Para obtener más ideas sobre cómo invertir en productos básicos, consulte nuestra guía completa. O si solo está buscando sentar las bases de su cartera de inversiones, comience aquí. Finalmente, no olvide consultar a los mejores corredores de bolsa elegidos por nuestros lectores.

Deja un comentario